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注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）報(bào)考指南
RFP認(rèn)證是全球理財(cái)領(lǐng)域權(quán)威資質(zhì)，通過考試可系統(tǒng)掌握財(cái)務(wù)策劃核心能力(如家庭資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理、稅務(wù)規(guī)劃等)，顯著提升職業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，無(wú)論是在金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部晉升，還是拓展個(gè)人業(yè)務(wù)邊界，均能提供有力支撐，下面分享注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師RFP報(bào)考指南，歡迎閱讀！
考試介紹
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師Registered Financial Planner(簡(jiǎn)稱RFP)為注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的國(guó)際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)。財(cái)務(wù)策劃最早于70年代在美國(guó)產(chǎn)生，注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)于1983年在美國(guó)正式成立，目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有其協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。其會(huì)員組織遍布全世界包括美國(guó)、加拿大、英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)、瑞士、澳大利亞、新西蘭、日本、新加坡、韓國(guó)、印度、馬來(lái)西亞和南非等國(guó)家及香港地區(qū)，在亞太已分布21個(gè)國(guó)家和地區(qū)。
現(xiàn)在的財(cái)務(wù)策劃師，普遍就職于歐美各國(guó)中的銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、信托公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所，以及在各類公司擔(dān)任財(cái)務(wù)管理職務(wù)，其中在銀行和保險(xiǎn)公司工作的各占1/3 。因此，取得專業(yè)理財(cái)策劃的資格，是日后在激烈競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下的一種提升競(jìng)爭(zhēng)力的工具;并且由于財(cái)務(wù)策劃師的高額年薪，已成為目前全球最受歡迎的職業(yè)之一。
根據(jù)國(guó)際理財(cái)策劃師職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求以及各類公司財(cái)務(wù)人員的工作需求，通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)理財(cái)工具和理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)以及案例，使理財(cái)人員熟練掌握理財(cái)技巧，具備獨(dú)立為客戶量身定制理財(cái)規(guī)劃報(bào)告、開展理財(cái)服務(wù)的專業(yè)資質(zhì)，成為理財(cái)行業(yè)的專業(yè)人士。同時(shí)，也著力提高各類公司財(cái)務(wù)人員的財(cái)務(wù)管理水平，經(jīng)過培訓(xùn)，學(xué)員可以統(tǒng)一參加由國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)組織的考試(地點(diǎn)在北京)，考試合格后，由注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)直接頒發(fā)RFP中英文證書。
報(bào)名條件
凡符合以下任意條件者，均可報(bào)名：
1、大專以上學(xué)歷
2、從事銀行、保險(xiǎn)、基金、證券、投資、第三方理財(cái)及會(huì)計(jì)、律師、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士
3、對(duì)理財(cái)行業(yè)有興趣，有志于成為理財(cái)師的人士
考試時(shí)間
RFP(個(gè)人理財(cái))資格認(rèn)證考試每季舉行一次，分別為三月、六月、九月、十二月的倒數(shù)第二個(gè)周末。《金融理財(cái)原理》考試時(shí)間為150分鐘，一般安排在上午�！秱�(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)》考試時(shí)間為150分鐘，一般安排在下午。
考試科目
《金融理財(cái)原理》、《個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)》，已獲得ARFP資格者不需要再參加《金融理財(cái)原理》科目考試。
考試題型
RFP(個(gè)人理財(cái))考題類型是客觀單項(xiàng)選擇題，《金融理財(cái)原理》為150道單選題，《個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)》為150道單選題。
免試政策
根據(jù)RFPI國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的相關(guān)規(guī)定，在中國(guó)地區(qū)若符合下列條件的人士可以申請(qǐng)豁免部份甚至全部科目的考試：
1.具有國(guó)際性專業(yè)資格認(rèn)證者，如CPA/ACCA/CGA、CFA、CFP、ChFC、CFC、RFC、CLU、LUTC、JD、LLM、PhD等。
2.具有會(huì)計(jì)師、律師、評(píng)估師、經(jīng)濟(jì)師等全國(guó)性注冊(cè)資格或高級(jí)職稱者。
3.從事金融、法律等教學(xué)工作并具有大專院校的高級(jí)職稱者。
4.具有金融、保險(xiǎn)、證券、投資、會(huì)計(jì)、法律、房地產(chǎn)等行業(yè)多年經(jīng)驗(yàn)并持有相關(guān)執(zhí)照或中級(jí)職稱者。
5.其它特殊經(jīng)歷或?qū)I(yè)界有突出貢獻(xiàn)者
注：請(qǐng)直接向?qū)W會(huì)中國(guó)發(fā)展中心查詢及申請(qǐng)豁免事宜。
考試體系全面升級(jí)
2026年考試將采用"4+X"模塊化考核體系：
核心模塊包括：
1. 財(cái)務(wù)策劃原理（權(quán)重30%）：新增數(shù)字貨幣理財(cái)、ESG投資等前沿內(nèi)容
2. 風(fēng)險(xiǎn)管理（權(quán)重25%）：強(qiáng)化突發(fā)公共衛(wèi)生事件下的財(cái)務(wù)應(yīng)對(duì)策略
3. 投資規(guī)劃（權(quán)重20%）：涵蓋元宇宙資產(chǎn)等新型投資工具
4. 稅務(wù)籌劃（權(quán)重15%）：重點(diǎn)考察跨境稅務(wù)規(guī)劃能力
選修模塊（權(quán)重10%）可從養(yǎng)老規(guī)劃、家族信托、中小企業(yè)財(cái)務(wù)三個(gè)方向任選其一�？荚囆问礁臑橛�(jì)算機(jī)化自適應(yīng)測(cè)試（CAT），系統(tǒng)會(huì)根據(jù)考生答題情況動(dòng)態(tài)調(diào)整題目難度。
報(bào)名流程關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)
2026年考試實(shí)施季度報(bào)考制度，重要時(shí)間節(jié)點(diǎn)如下：
第一季度考期：1月520日?qǐng)?bào)名，3月第三個(gè)周末考試
第二季度考期：4月115日?qǐng)?bào)名，6月第二個(gè)周末考試
特別提醒：新增"優(yōu)才計(jì)劃"提前批，前一年12月即可提交預(yù)審材料
報(bào)名需通過官方認(rèn)證的8大培訓(xùn)基地（如北京金融研修院、上海高級(jí)金融學(xué)院等）進(jìn)行資格初審，并提交學(xué)歷證明、工作年限承諾書及2寸電子證件照。值得注意的是，2026年起全面推行區(qū)塊鏈技術(shù)存證，所有報(bào)考材料需通過"金鏈通"平臺(tái)進(jìn)行真實(shí)性核驗(yàn)。
備考策略建議
1. 教材使用：建議以協(xié)會(huì)發(fā)布的《2026RFP考試大綱》為核心，配合《財(cái)務(wù)策劃實(shí)務(wù)（第七版）》及《新興金融工具解析》兩本指定參考書。特別注意大綱中標(biāo)注的12個(gè)重點(diǎn)知識(shí)域。
2. 培訓(xùn)選擇：認(rèn)準(zhǔn)具有"RFP官方授權(quán)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)"資質(zhì)的單位，標(biāo)準(zhǔn)課程應(yīng)不少于120課時(shí)，包含至少3次全真模擬。部分機(jī)構(gòu)推出的"智能陪練系統(tǒng)"可提供個(gè)性化薄弱環(huán)節(jié)訓(xùn)練。
3. 時(shí)間管理：建議采用"331"復(fù)習(xí)法：3個(gè)月系統(tǒng)學(xué)習(xí)，3周專題突破，1周沖刺模擬。統(tǒng)計(jì)顯示，通過者平均投入有效學(xué)習(xí)時(shí)間達(dá)280小時(shí)以上。
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