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基金從業(yè)資格考試真題及答案（精選3套）
在各個領(lǐng)域，我們總免不了要接觸或使用考試真題，考試真題是用于考試的題目，要求按照標(biāo)準(zhǔn)回答。一份好的考試真題都具備什么特點呢？以下是小編收集整理的基金從業(yè)資格考試真題及答案，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
基金從業(yè)資格考試真題及答案 1
一、單選題(每小題備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1.貼現(xiàn)率越高，則未來的貨幣折現(xiàn)到現(xiàn)在的價值越( )。
A. 大
B. 小
C. 不確定
D. 以上說法都不對
正確答案：B
解析：貼現(xiàn)率越高，則未來的貨幣折現(xiàn)到現(xiàn)在的價值越小。
2.以下說法錯誤的是( )。
A. 債券的投資人包括中央政府、地方政府、金融機(jī)構(gòu)、公司和企業(yè)
B. 貨幣市場證券主要是短期性、高流動性證券，例如銀行拆借市場、票據(jù)承兌市場、回購市場等交易的債券
C. 債券通常又稱固定收益證券，能夠提供固定數(shù)額或根據(jù)固定公式計算出的現(xiàn)金流
D. 債券發(fā)行人通過發(fā)行債券籌集的資金一般都有固定期限，債券到期時債務(wù)人必須按時歸還本金并支付約定的利息
正確答案：A
解析：債券的發(fā)行人包括：①中央政府;②地方政府;③金融機(jī)構(gòu);④公司和企業(yè)。中央政府一般不是債券的投資人，故選項A表述錯誤。
3.我國可轉(zhuǎn)換債券期限最短為( )年，最長為( )年，自發(fā)行結(jié)束后( )個月才能轉(zhuǎn)換成公司股票。
A. 2;2;3
B. 2;4;6
C. 1;6;6
D. 1;5;3
正確答案：C
解析：我國可轉(zhuǎn)換債券期限最短為1年，最長為6年，自發(fā)行結(jié)束后6個月才能轉(zhuǎn)換成公司股票。
4.在兩個風(fēng)險資產(chǎn)構(gòu)成的投資組合中加入無風(fēng)險資產(chǎn)，關(guān)于其可行投資組合集，說法錯誤的是( )。
A. 風(fēng)險最小的可行投資組合風(fēng)險為零
B. 可行投資組合集的上下沿為雙曲線
C. 可行投資組合集是一片區(qū)域
D. 可行投資組合集的上下沿為射線
正確答案：B
解析：由于無風(fēng)險資產(chǎn)的引入，風(fēng)險最小的可行投資組合風(fēng)險為零;其次，在標(biāo)準(zhǔn)差-預(yù)期收益率平面中，可行投資組合集的上沿及下沿為射線，而不是雙曲線。
5.下列說法中錯誤的是( )。
A. 遠(yuǎn)期、期貨和大部分合約有時被稱作遠(yuǎn)期承諾
B. 期權(quán)合約和遠(yuǎn)期合約以及期貨合約的不同在于其損益的不對稱性
C. 信用違約互換合約使買方可以對賣方行使某種權(quán)利
D. 期權(quán)合約和利率互換合約被稱為單邊合約
正確答案：D
解析：期權(quán)合約和信用違約互換合約只有一方在未來有義務(wù)，因此被稱作單邊合約，而不是利率互換合約。
6.下列關(guān)于到期收益率影響因素的說法，錯誤的是( )。
A. 在其他因素相同的情況下，債券市場價格與到期收益率呈反方向增減
B. 在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低
C. 在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率呈同方向增減
D. 在市場利率波動的情況下，再投資收益率可能不會維持不變，會影響投資者實際的持有期收益率
正確答案：B
解析：在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要高。
7.在有異常值的情況下，中位數(shù)和均值哪個評價結(jié)果更合理和貼近實際?( )
A. 均值
B. 不確定
C. 中位數(shù)和均值無區(qū)別
D. 中位數(shù)
正確答案：D
解析：中位數(shù)能夠免疫極端值的影響，較好地反映投資策略的真實水平。
8.投資政策說明書的內(nèi)容不包括( )。
A. 確定收益
B. 業(yè)績比較基準(zhǔn)
C. 投資回報率目標(biāo)
D. 投資決策流程
正確答案：A
解析：投資政策說明書的內(nèi)容一般包括：①投資回報率目標(biāo);②投資范圍;③投資限制(包括期限、流動性、合規(guī)等);④業(yè)績比較基準(zhǔn)。
9.有些機(jī)構(gòu)還將投資決策流程、投資策略與交易機(jī)制等內(nèi)容納入投資政策說明書。以下關(guān)于回轉(zhuǎn)交易的說法錯誤的是( )。
A. 權(quán)證交易當(dāng)日不能進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易
B. 專項資產(chǎn)管理計劃收益權(quán)份額協(xié)議交易實行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易
C. B股實行次日起回轉(zhuǎn)交易
D. 債券競價交易實行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易
正確答案：A
解析：權(quán)證交易是可以進(jìn)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)的，故選項A表述錯誤。
10.關(guān)于遠(yuǎn)期合約，以下表述錯誤的`是( )。
A. 遠(yuǎn)期合約是一種最簡單的衍生品合約
B. 遠(yuǎn)期合約流動性通常較差
C. 遠(yuǎn)期合約是一種標(biāo)準(zhǔn)化合約
D. 遠(yuǎn)期合約不能形成統(tǒng)一的市場價格，與期貨合約相比
正確答案：C
解析：遠(yuǎn)期合約并不是標(biāo)準(zhǔn)化合約，故選項C表述錯誤。
11.下列關(guān)于做市商的表述，不正確的是( )。
A. 報價驅(qū)動中，最為重要的角色就是做市商，因此報價驅(qū)動市場也被稱為做市商制度
B. 做市商的利潤來源于買賣差價，如果證券差價小但交易頻繁，做市商無法賺取利潤
C. 做市商通常由具備一定實力和信譽的證券投資法人承擔(dān)，本身擁有大量可交易證券，買賣雙方均直接與做市商交易，而買賣價格則由做市商報出
D. 當(dāng)接到投資者賣出某種證券的報價時，做市商以自有資金買入;當(dāng)接到投資者購買某種證券的報價時，做市商用其自由證券賣出
正確答案：B
解析：雖然做市商的利潤來源于買賣差價，但如果買賣差價太大，做市商將很難促成交易，從而失去賺取差價的機(jī)會。另外，如果證券差價小但交易頻繁，做市商仍可以賺取利潤。
12.( )是指扣除通貨膨脹補(bǔ)償后的利息率。
A. 官方利率
B. 名義利率
C. 實際利率
D. 浮動利率
正確答案：C
解析：實際利率是指在物價不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價有變化，扣除通貨膨脹率補(bǔ)償以后的利息率。
13.( )是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證。
A. 商業(yè)票據(jù)
B. 銀行承兌匯票
C. 中央銀行票據(jù)
D. 短期國債
正確答案：C
解析：中央銀行票據(jù)是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)本金的短期債務(wù)憑證，簡稱央行票據(jù)或央票。
14.合格境外機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)自投資額度獲批之日起()內(nèi)匯入投資本金。
A. 1年
B. 6個月
C. 3個月
D. 1個月
正確答案：B
解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)自投資額度獲批之日起6個月內(nèi)匯入投資本金。
15.銀行間債券市場的公開市場一級交易商是指與( )進(jìn)行交易的債券二級市場參與者。
A. 中國人民銀行
B. 上海證券交易所
C. 深圳證券交易所
D. 證券公司
正確答案：A
解析：銀行間債券市場的公開市場一級交易商是指與中國人民銀行進(jìn)行交易的債券二級市場參與者。
16.標(biāo)準(zhǔn)差越大，則數(shù)據(jù)分布越( )，波動性和不可預(yù)測性越( )。
A. 分散;大
B. 分散;小
C. 集中;大
D. 集中;小
正確答案：A
解析：標(biāo)準(zhǔn)差越大，則數(shù)據(jù)分布越分散，波動性和不可預(yù)測性越大。
17.關(guān)于QDII基金的投資范圍，表述不準(zhǔn)確的是( )。
A. 住房按揭支持證券
B. 經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券
C. 所有的公募基金
D. 銀行存款
正確答案：C
解析：QDII基金可以投資在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金，而不是所有的公募基金，故選項C表述錯誤。
18.已知某基金近兩年來累計收益率為20%，那么應(yīng)用幾何平均收益率計算的該基金的年平均收益率應(yīng)為( )%。
A. 7.5
B. 9.5
C. 8.5
D. 10.5
正確答案：B
解析：該基金的年平均收益率=[(1+ 20%)1/2-1]×100%=9.5%。
19.( )，中國證監(jiān)會正式批復(fù)上海證券交易所和香港交易所開展滬港股票交易互聯(lián)互通機(jī)制試點，簡稱滬港通。
A. 2014-4-10
B. 2014-6-17
C. 2014-11-10
D. 2014-11-17
正確答案：A
解析：2014年4月10日，中國證監(jiān)會正式批復(fù)上海證券交易所和香港交易所開展滬港股票交易互聯(lián)互通機(jī)制試點，簡稱滬港通。滬港通下的股票交易于2014年11月17日正式開始。
20.目前我國收取印花稅的交易品種是( )。
A. 股票
B. 基金
C. 地方債券
D. 公司債券
正確答案：A
解析：目前我國基金和債券不收取印花稅。
基金從業(yè)資格考試真題及答案 2
1.國際化基金的投資標(biāo)的通常以()為主要區(qū)域。
A.中國
B.歐洲
C.歐、美、中等國家
D.歐、美、日等發(fā)達(dá)國家和新興市場國家
答案：D2019年基金從業(yè)資格考試試題及答案
2.監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下述監(jiān)管措施確保投資者的合法權(quán)益，其中說法錯誤的是()。
A.向投資者充分披露有關(guān)信息
B.保護(hù)客戶資產(chǎn)
C.盡量確保證券投資基金的大多數(shù)資產(chǎn)公平、準(zhǔn)確的定價
D.證券投資基金的份額贖回
答案：C
3.單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的()。
A.20%
B.15%
C.10%
D.5%
答案：C
4.())作為歐洲第一、世界第八大金融中心，且擁有全球第二大基金資產(chǎn)管理市場、全世界20%的管理資產(chǎn)�；饛臉I(yè)資格考試真題及答案
A.盧森堡
B.愛爾蘭
C.法國
D.德國
答案：A
5.下列關(guān)于QFII托管人資格規(guī)定的說法中，正確的是()。
A.每個合格投資者只能委托1個托管人，且不可以更換托管人
B.實收資本不少于70億元人民幣
C.最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄
D.外貿(mào)商業(yè)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營5年以上
答案：C基金從業(yè)資格考試真題
6.金融市場的國際化趨勢主要表現(xiàn)在()。
�、�.國際融資證券化
�、�.證券投資國際化
�、�.證券交易國際化
�、�.金融貿(mào)易跨國化
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
7.下列關(guān)于各國基金國際化的概況，說法正確的是()。
Ⅰ.英國基金經(jīng)常通過與東道圍國內(nèi)的基金進(jìn)行合作來進(jìn)行國際化發(fā)售，以降低募集成本
�、�.盧森堡是歐洲第一個推行UCITS指令的國家，是目前全球最大的UCITS基金注冊地
�、�.愛爾蘭之所以成為廣受認(rèn)可的國際投資基金中心，是由于其在國際合作、國內(nèi)監(jiān)管以及稅收等方面具有優(yōu)勢基金從業(yè)資格考試準(zhǔn)考證
Ⅳ.英國基金的國際化投資是伴隨著其他國家的證券市場開放而不斷往前推進(jìn)的
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：C
8.除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為()。
�、�.購買不動產(chǎn)
�、�.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證
�、�.參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易
�、�.投資于政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券等
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
9.從風(fēng)險分散角度來看，投資基金國際化的`意義是()�；饛臉I(yè)資格考試題庫
�、�.較大幅度地減少非系統(tǒng)性風(fēng)險
�、�.對于系統(tǒng)性風(fēng)險的對沖能起到一定的作用
�、�.通過在發(fā)展中國家和發(fā)達(dá)國家進(jìn)行資產(chǎn)分配，可以在一定程度上減少發(fā)達(dá)國家證券投資收益下降的沖擊
Ⅳ.能夠自由地選擇投資地域和投資標(biāo)的
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D基金從業(yè)資格考試試題
10.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于()。
Ⅰ.在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證
�、�.在銀行間債券市場交易的固定收益產(chǎn)品
Ⅲ.證券投資基金
�、�.股指期貨
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
基金從業(yè)資格考試真題及答案 3
1.基金半年度報告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。
A.無須，無須
B.必須，必須
C.必須，無須
D.無須，必須
答案：D
2.關(guān)于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是()。
I、基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序
�、颉⒒痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和投資人風(fēng)險承受能力匹配的方法
III、在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺中建設(shè)并維護(hù)與基金銷售適用性相關(guān)的功能模塊
Ⅳ、基金銷售分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部的指導(dǎo)和管理下實施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序
A.I、II、III、Ⅳ
B.II、III、Ⅳ
C.I、II、III
D.I、II、Ⅳ
答案：A
3.確認(rèn)基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是()
A.基金信息披露
B.基金的投資
C.基金份額登記
D.基金的收益分配
答案：C
4.我國開放式基金的贖回價格是以()為基礎(chǔ)加減有關(guān)費用計算的。
A.基金發(fā)行時的價格
B.基金市場供求關(guān)系
C.基金發(fā)行時的面值
D.基金份額凈值
答案：D
5.商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)向()進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格
A.中國人民銀行
B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
C.中國銀保監(jiān)會
D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)
答案：D
6.關(guān)于基金信息披露，以下說法正確的是()
A.經(jīng)全體投資人同意，基金投資運作期間可以不進(jìn)行信息披露
B.基金信息披露的對象是基金的投資人
C.規(guī)范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送
D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說明書和基金托管協(xié)議
答案：C
7.基金合同的重要信息中，不包括()
A.基金持有人大會的召開，議事規(guī)則
B.基金份額發(fā)售安排信息
C.基金風(fēng)險提示
D.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)
答案：C
8.基金公司管理層在公司年度總結(jié)大會上承諾把風(fēng)險控制在經(jīng)營管理的首要地位，體現(xiàn)了基金公司()原則
A.全面性
B.獨立性
C.最高性
D.權(quán)責(zé)匹配
答案：C
9.非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于()
揭示
A.次2個交易日
B.當(dāng)日
C.次1個交易日
D.下1個節(jié)假日前
答案：C
10.關(guān)于證券投資基金利益共享，風(fēng)險共擔(dān)的特點，以下說法錯誤的是()
A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)
B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬
C.基金扣除費用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有
D.基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配
答案：C
11.關(guān)于開放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯誤的是()
A.封閉式基金不能將全部資金進(jìn)行長期投資
B.開放式基金強(qiáng)調(diào)流動性管理
C.開放式基金需要保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)
D.封閉式基金可以投資于流動性相對較弱的證券
答案：A
12.關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是()
A.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平/公信/公正”的三公原則
B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大
C.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域
D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應(yīng)當(dāng)對基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營管理直接進(jìn)行干預(yù)
答案：C
13.在合理審查私募基金投資者是否符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)時，私募基金銷售人員以下做法中不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)氖?)
A.審查投資者自行取來的由其打印的證券賬戶持倉信息截圖
B.審查法人單位上一年度末的資產(chǎn)負(fù)債表，并確認(rèn)是否加蓋該單位公章或財務(wù)章
C.審查收入證明是否加蓋了其任職單位的公章或人事章
D.審查由銀行柜臺出具的存款證明，并核驗銀行加蓋的相關(guān)印鑒和出具日期
答案：A
14.在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險評價是，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括()
A.基金托管人的資本規(guī)模
B.基金招募說明書所明示的投資方向/投資范圍和投資比例
C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度
D.基金的歷史規(guī)模和持倉比例
答案：A
15.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是()。
�、�.屬于利益輸送
�、�.違反了客戶至上的職業(yè)道德要求
Ⅲ.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求
�、�.屬于操縱市場的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違 反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。
16.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持()
A.5年
B.10年
C.20年
D.15年
答案：D
17.在基金募集、運作中，負(fù)有基金信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括()。
Ⅰ.基金管理人
�、�.基金托管人
�、�.基金經(jīng)理
�、�.召開基金份額持有人大會的份額持有人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：在基金募集和運作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。
18.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)
站上披露年度報告
A.30日
B.15個工作日
C.90日
D.60日
答案：C
19.以下各項中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()
A.控制成本
B.控制利潤
C.控制目標(biāo)
D.控制環(huán)境
答案：D
20.關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯誤的是()
A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)
B.投資者教育是投資咨詢活動的一種表現(xiàn)形式
C.投資者教育沒有固定模式
D.不存在廣泛適用的投資者教育計劃
答案：B
21.根據(jù)《證券投資資金法》關(guān)于基金份額持有人大會日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項中錯誤的是()。
A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會
B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的.投資管理活動
C.公募證券投資基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)
D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成
答案:C
22.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是()。
A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強(qiáng)的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)
B.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范
C.基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化
D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任
答案：A
23.在基金管理公司的各項內(nèi)部控制制度中，以下應(yīng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是()。
A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章
B.業(yè)務(wù)操作手冊
C.基本管理制度
D.內(nèi)部控制大綱
答案：D
24.基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行職業(yè)注冊登記，未經(jīng)()聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。
A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司
B.基金公司或銷售機(jī)構(gòu)
C.中國證監(jiān)會
D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機(jī)構(gòu)
答案：B
25根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，符合一定要求，可以向證監(jiān)會申請成為基金銷售機(jī)構(gòu)的主體包括()項。
�、�.保險經(jīng)理公司
Ⅱ.保險代理公司
�、�.信托公司
�、�.期貨公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。(1)直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式：一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個人客戶，二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺。(2)代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨立基金銷售機(jī)構(gòu)。
26.投資者可通過etf進(jìn)行套利交易，這主要是由于etf()的特點。
A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度
B.被動操作指數(shù)基金
C.獨特的實物申購、贖回機(jī)制
D.只能通過交易所進(jìn)行交易
答案：A
27.以下不屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架內(nèi)容的是()。
A.目標(biāo)設(shè)定
B.資產(chǎn)負(fù)債
C.內(nèi)部環(huán)境
D.風(fēng)險應(yīng)對與評估
答案：B
28.對于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯誤的是()。
A.法律實施主要依靠他律，道德實施主要依靠自律
B.法律與道德的評價標(biāo)準(zhǔn)都是相同的
C.法律的內(nèi)容比較明確，道德沒有特定的表現(xiàn)形式
D.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強(qiáng)制性
答案：B
29.關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)，以下選項錯誤的是()。
A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念
B.側(cè)重內(nèi)在自我學(xué)習(xí)，不需要外在教育灌輸
C.積極參加基金職業(yè)道德實踐
D.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范
答案：B
30.關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯誤的是()。
A.股票基金的投資風(fēng)險相對低于股票投資的風(fēng)險
B.股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資買賣的影響
C.股票價格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化
D.投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的
答案：C
31.基金銷售人員從事銷售活動的禁止性情形包括()。
A.根據(jù)機(jī)構(gòu)投資者的需求提供公募基金持倉明細(xì)月報
B.提示投資者注意投資基金的風(fēng)險
C.征得投資者的同意后推介基金
D.引導(dǎo)投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)開戶交易
答案：A
32.收取銷售服務(wù)費的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%
答案：D
解析：在基金合同、招募說明書中，基金管理人收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
33.在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險評價時，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括()。
A.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度
B.基金托管人的資本金規(guī)模
C.基金的歷史規(guī)模和持倉比例
D.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
答案：B
34.《證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項中不屬于禁止行為()
A.向基金管理人出資
B.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資
C.承銷證券
D.運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券
答案：D
35.基金管理公司董事會審議事項必須經(jīng)2/3以上獨立董事通過的是()。
I公司重大關(guān)聯(lián)交易
II基金重大關(guān)聯(lián)交易
III公司審計事務(wù)
�、艋饘徲嬍聞�(wù)
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、 II、III
答案：A
36.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。
A.維護(hù)市場秩序
B.監(jiān)管基金機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運行
C.保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益
D.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展
答案：C
37.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件，公
布上述文件的時間是()。
A.基金份額發(fā)售的三日前
B.基金份額發(fā)售的五日前
C.基金份額發(fā)售的當(dāng)日
D.基金份額發(fā)售的三個工作日前
答案：A
38.銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)履行特別告知義務(wù)，以下信息屬于特別告知的有()。
I可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項
�、蚩赡苤苯訉�(dǎo)致超過原始本金損失的事項
III因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或財產(chǎn)狀況變化影響客戶判斷的重要是由
�、敉顿Y者適當(dāng)性匹配意見
A.I、III、Ⅳ
B.I、II、III
C.II、III、Ⅳ
D.I、II、III、Ⅳ
答案：D
39.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中與私募基金合格投
資者標(biāo)準(zhǔn)不符的是()。
A.持有250萬元金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入35萬元的孫某
B.持有150萬元金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入60元的張某
C.持有500萬元金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入10萬元的李某
D.凈資產(chǎn)3000萬元的某單位
答案：A
40.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的投資策略，以下說法錯誤的是()。
A.開放式基金注重基金流動性
B.開放式基金需要保留一部分現(xiàn)金
C.封閉式基金不可以把所有資產(chǎn)投資長期性證券
D.封閉式基金可以投資流動性較弱的證券
答案：C
解析：關(guān)于投資策略，封閉式基金可以把全部資金在封閉期內(nèi)可進(jìn)行長期投資。
41.關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換的規(guī)則，以下說法正確的是()。
A.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要額外支付轉(zhuǎn)換費用
B.-般采用未知價法
C.按照轉(zhuǎn)換申請日下一日的單位凈值計算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量
D.基金份額的轉(zhuǎn)換不需繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費，需要支付轉(zhuǎn)入基金的申購費
答案：B
42.對于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績登載，以下說法錯誤的是()
A.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或摘取自基金定期報告
B.計算業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則
C.如宣傳推介材料公布日在下半年，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年年初以來的業(yè)績
D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績
答案：C
43.以下材料中，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書的是()。
A.基金宣傳推介材料
B.托管協(xié)議
C.基金合同
D.基金招募說明書
答案：A
44 .某基金公司在對研究員的績效考核時，將基金經(jīng)理對研究員研究能力的評分作為()
A.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系
B.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度
C.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程
D.建立研究報告質(zhì)量評價體系
答案：D
45.關(guān)于開放式基金登記業(yè)務(wù)，以下描述正確的是()
A.不可以由基金管理人辦理
B.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理
C.可以由基金管理人辦理，也可以委托基金管理人認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理
D.只可以由基金管理人辦理
答案：B
46.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務(wù)費,下列說法錯誤的是( )
A.銷售服務(wù)費由申購人承擔(dān),不從基金資產(chǎn)計提
B.申購費用由申購人承擔(dān),不列入基金資產(chǎn)
C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率
D.贖回費用由基金贖回人承擔(dān),不低于贖回費總額的 25%計入基金資產(chǎn)
答案：A
47.關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是( )
A.私募基金管理人申請登記,應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng),如實填報相關(guān)信息
B.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同
C.申請登記期間,登記事項發(fā)生重大變化的,私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容
D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查
答案：B
48.關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險,以下表述正確的是( )
A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入
B.基金相對股票風(fēng)險更高
C.基金的投資收益和風(fēng)險主要取決于基金的種類以及其投資對象
D.基金相對債券風(fēng)險更低
答案：C
49.關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的原因，以下表述錯誤的是( )
A.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的,基金托管人職責(zé)終止
B.被基金份額持有人大會解任的,基金托管人職責(zé)終止
C.在履行法定職責(zé)時存在失誤,基金托管人職責(zé)終止
D.被依法取消基金托管資格的,基金托管人職責(zé)終止
答案：C
50. 基金管理人公司監(jiān)察稽核控制，錯誤的是
A.公司督察長應(yīng)當(dāng)定期或不定期向全體董事報送工作報告
B.公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門。對董事會負(fù)責(zé)
C.督察長根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案
D.公司董事會和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作
答案：B
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