2025證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識仿真題及答案（精選5套）

　　在日常學(xué)習(xí)和工作生活中，我們都離不開考試真題，借助考試真題可以更好地考核參考者的知識才能。大家知道什么樣的考試真題才是好考試真題嗎？下面是小編收集整理的2025證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識仿真題及答案，僅供參考，歡迎大家閱讀。

　　證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識仿真題及答案 1

　　一、選擇題以下各選項(xiàng)中。只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　【第1題】根據(jù)《首發(fā)管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)符合：最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計(jì)超過人民幣(　　)萬元。

　　A.1 000

　　B.2 000

　　C.3 000

　　D.5 000

　　參考答案：D

　　答案解析： 根據(jù)《首發(fā)管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤均為正數(shù)且累計(jì)超過人民幣3000萬元，凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計(jì)算依據(jù);②最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計(jì)超過人民幣5000萬元;③或者最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度營業(yè)收入累計(jì)超過人民幣3億元;④發(fā)行前股本總額不少于人民幣3000萬元;⑤最近一期期末無形資產(chǎn)(扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后)占凈資產(chǎn)的比例不高于20%;⑥最近一期期末不存在未彌補(bǔ)虧損。

　　【第2題】增發(fā)除了應(yīng)當(dāng)符合上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對于上市公司增發(fā)還有特別規(guī)定，其中之一是：最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于(　　)。

　　A.2%

　　B.3%

　　C.6%

　　D.10%

　　參考答案：C

　　答案解析： 增發(fā)除了應(yīng)當(dāng)符合上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對于上市公司增發(fā)還有特別規(guī)定，其中之一是：最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%�？鄢�非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)。

　　【第3題】(　　)是將公司所有剩余盈余都投資于本公司，用于內(nèi)部積累。

　　A.固定股利政策

　　B.固定股利支付率政策

　　C.零股利政策

　　D.剩余股利政策

　　參考答案：C

　　答案解析： 零股利政策，是將公司所有剩余盈余都投資于本公司，用于內(nèi)部積累。一般在公司快速成長階段會(huì)使用這種股利政策，雖然不派發(fā)股息，但股價(jià)會(huì)不斷增長，從而提供給投資者回報(bào)。

　　【第4題】我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，除外情況中與持有本公司股份的其他公司合并和股東因?qū)�股東大會(huì)做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的應(yīng)當(dāng)在(　　)個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或者注銷。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.12

　　參考答案：B

　　答案解析： 我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，有下列情形之一的除外：①減少公司注冊資本;②與持有本公司股份的其他公司合并;③將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工;④股東因?qū)�股東大會(huì)做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。公司依照規(guī)定收購本公司股份后，屬于【第①項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)自收購之日起10日內(nèi)注銷。屬于【第②項(xiàng)、【第④項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或者注銷。屬于【第③項(xiàng)規(guī)定收購的本公司股份，不得超過本公司已發(fā)行股份總額的5%;用于收購的資金應(yīng)當(dāng)從公司的稅后利潤中支出;所收購的股份應(yīng)當(dāng)在1年內(nèi)轉(zhuǎn)讓給職工。

　　【第5題】根據(jù)《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》的規(guī)定，上海證券交易所、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的(　　)納入基金。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：D

　　答案解析： 根據(jù)《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》的規(guī)定，證券投資者保護(hù)基金的來源有：上海證券交易所、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金。

　　【第6題】股份有限公司申請股票上市時(shí)公開發(fā)行的股份應(yīng)當(dāng)達(dá)到公司股份總數(shù)的(　　)以上。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　參考答案：D

　　答案解析： 股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已向社會(huì)公開發(fā)行;②公司股本總額不少于人民幣5000萬元;③公開發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上;④公司在最近3年無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載。證券交易所可以規(guī)定高于上述規(guī)定的上市條件，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　【第7題】下列金融期權(quán)中，按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分的是(　　)。

　　A.看漲期權(quán)

　　B.歐式期權(quán)

　　C.股權(quán)類期權(quán)

　　D.貨幣期權(quán)

　　參考答案：A

　　答案解析： 按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。

　　【第8題】在證券交易規(guī)則中，無漲跌幅限制證券的大宗交易成交價(jià)格，由買賣雙方在前收盤價(jià)的上下(　　)或當(dāng)日已成交的最高、最低價(jià)之間自行協(xié)商確定。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：B

　　答案解析： 在證券交易規(guī)則中，無漲跌幅限制證券的大宗交易成交價(jià)格，由買賣雙方在前收盤價(jià)的上下30%或當(dāng)日已成交的最高、最低價(jià)之間自行協(xié)商確定。

　　【第9題】從現(xiàn)實(shí)情況來看，各市場采用的滾動(dòng)交收周期時(shí)間長短不一，美國證券市場采取__________，我國香港市場采取__________。(　　)

　　A.T+2;T+2

　　B.T+2;T+3

　　C.T+3;T+2

　　D.T+3;T+3

　　參考答案：C

　　答案解析： 從現(xiàn)實(shí)情況來看，各市場采用的滾動(dòng)交收周期時(shí)間長短不一，美國證券市場采取T+3，我國香港市場采取T+2。

　　【第10題】證券公司自營權(quán)益類證券及證券衍生品(包括股指期貨、國債期貨等)的合計(jì)額不得超過凈資本的100%，其中股指期貨以股指期貨合約價(jià)值總額的(　　)計(jì)算，國債期貨以國債期貨合約價(jià)值總額的5%計(jì)算。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.30%

　　參考答案：B

　　答案解析： 證券公司自營權(quán)益類證券及證券衍生品(包括股指期貨、國債期貨等)的合計(jì)額不得超過凈資本的100%，其中股指期貨以股指期貨合約價(jià)值總額的15%計(jì)算，國債期貨以國債期貨合約價(jià)值總額的5%計(jì)算。

　　二、組合型選擇題 以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　[第1題]關(guān)于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別，下列說法正確的有(　　)。

　�、� RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)募集的投資資金是外匯

　　Ⅱ RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司

　�、� RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場

　　Ⅳ 在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　答案解析： RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯;②RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司;③投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場;④在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。

　　[第2題]關(guān)于我國地方政府債券的說法，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 籌集資金一般用于交通、通訊、住宅、教育、醫(yī)院和污水處理系統(tǒng)等地方性公共設(shè)施的.建設(shè)

　�、� 地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府，地方政府一般由不同的級次組成，而且在不同國家有不同的名稱

　�、� 一般債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府為沒有收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)主要以一般公共預(yù)算收入還本付息的政府債券

　�、� 一般債券按資金用途和償還資金來源分類，通�？梢苑譃橐话銈�券(普通債券)和專項(xiàng)債券(收益擔(dān)保債券)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　答案解析： Ⅳ項(xiàng)，地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通�？梢苑譃橐话銈�券(普通債券)和專項(xiàng)債券(收益擔(dān)保債券)。

　　[第3題]公開市場業(yè)務(wù)能夠有效發(fā)揮作用，必須基于的條件包括(　　)。

　�、� 中央銀行必須具有足以干預(yù)和控制整個(gè)金融市場的資金實(shí)力

　　Ⅱ 必須有政府管理的管理和監(jiān)督

　�、� 要有發(fā)達(dá)和完善的金融市場

　�、� 必須有其他政策工具的配合

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　答案解析： 公開市場業(yè)務(wù)能夠有效發(fā)揮作用，必須基于如下的三個(gè)條件：①中央銀行必須具有足以干預(yù)和控制整個(gè)金融市場的資金實(shí)力;②要有發(fā)達(dá)和完善的金融市場，中央銀行可買賣的證券種類必須達(dá)到一定規(guī)模，經(jīng)濟(jì)主體的理性化程度較高，有完善的政策傳導(dǎo)機(jī)制;③必須有其他政策工具的配合。

　　[第4題]債券兌付的方式有(　　)。

　�、� 到期兌付 Ⅱ 提前兌付 Ⅲ 逐筆結(jié)算 Ⅳ 轉(zhuǎn)換為普通股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　答案解析： 債券的兌付方式有：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付、轉(zhuǎn)換為普通股。

　　[第5題]關(guān)于中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 設(shè)置賬簿，及時(shí)準(zhǔn)確記錄托管事務(wù)的處理情況，保存完整的業(yè)務(wù)記錄

　�、� 將自有債券和其他財(cái)產(chǎn)與客戶代理托管的債券分別開設(shè)賬戶，予以分別管理，不得擅自挪用客戶的債券

　�、� 切實(shí)保護(hù)客戶債券的安全，對客戶的債券托管賬戶記錄的真實(shí)性與保密性負(fù)責(zé)

　�、� 除不可抗拒的因素外，需對因自身原因給客戶造成的損失進(jìn)行賠償

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　答案解析： 中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)包括：①設(shè)置賬簿，及時(shí)準(zhǔn)確記錄托管事務(wù)的處理情況，保存完整的業(yè)務(wù)記錄;②將自有債券和其他財(cái)產(chǎn)與客戶代理托管的債券分別開設(shè)賬戶，予以分別管理，不得擅自挪用客戶的債券;③切實(shí)保護(hù)客戶債券的安全，對客戶的債券托管賬戶記錄的真實(shí)性與準(zhǔn)確性負(fù)責(zé);④除不可抗拒的因素外，需對因自身原因給客戶造成的損失進(jìn)行賠償;⑤必須為客戶保守商業(yè)秘密等。

　　[第6題]關(guān)于基金的作用，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，縮小了直接融資的比例

　�、� 近年來基金市場的迅速發(fā)展已充分說明，基金和股票能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播

　　Ⅳ 通過為保險(xiǎn)資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場，證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險(xiǎn)市場和貨幣市場的發(fā)展壯大

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　答案解析： Ⅰ項(xiàng)，證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。

　　[第7題]根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定符合條件的基金管理公司可以申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務(wù)�；�金管理公司申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備的條件有(　　)。

　�、� 凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣

　�、� 在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

　　Ⅲ 具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于1名

　�、� 具有3年以上境外證券市場投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　答案解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定符合條件的基金管理公司可以申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務(wù)。基金管理公司申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①申請人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好。②凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣;經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上;在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。③具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于1名，具有3年以上境外證券市場投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名。④具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度，經(jīng)營行為規(guī)范;最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查;中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

　　[第8題]經(jīng)濟(jì)周期的階段包括(　　)。

　　Ⅰ 萌芽期 Ⅱ 繁榮期

　�、� 衰退期 Ⅳ 蕭條期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　答案解析： 經(jīng)濟(jì)周期的過程大體經(jīng)過四個(gè)階段：繁榮期、衰退期、蕭條期、復(fù)蘇期。

　　[第9題]信用違約互換的主要風(fēng)險(xiǎn)有(　　)。

　　Ⅰ 定價(jià)風(fēng)險(xiǎn) Ⅱ 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) Ⅳ 法律風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　答案解析： 信用違約互換的主要風(fēng)險(xiǎn)有定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、交易對手風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　[第10題]金融市場發(fā)展[第一階段的表現(xiàn)的有(　　)。

　�、� 推動(dòng)了歐洲大陸金融體系的發(fā)展 Ⅱ 推動(dòng)了歐洲大陸金融市場的發(fā)展

　�、� 推動(dòng)了歐洲大陸金融工具的發(fā)展 Ⅳ 推動(dòng)了歐洲大陸證券交易所的發(fā)展

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識仿真題及答案 2

　　1.為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入( )安排。

　　A.貨銀對付原則

　　B.分級結(jié)算原則

　　C.共同對手方制度

　　D.凈額清算原則

　　2.任何一家市場參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出與買入總余額分別不得超過該只債券流通量的( )。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.35%

　　3.( )是指結(jié)算系統(tǒng)實(shí)時(shí)檢査參與者券款情況，只要結(jié)算所需條件滿足即可進(jìn)行券款的交收。

　　A.實(shí)時(shí)處理

　　B.批量處理

　　C.當(dāng)面處理

　　D.集中處理

　　4.共同對手方是指在結(jié)算過程中，同時(shí)作為所有買方和賣方的交收對手并保證交收順利完成的主體，一般由( )充當(dāng)。

　　A.結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　B.證券公司

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.商業(yè)銀行

　　5.實(shí)行分級結(jié)算原則主要是出于防范( )的考慮。

　　A.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

　　D.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　　1.C 解析 為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入共同對手方制度安排。

　　2.B 解析 任何一家市場參與者(基金管理公司運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行遠(yuǎn)期交易的，為單只基金)的單只債券的`遠(yuǎn)期交易賣出與買入總余額分別不得超過該只債券流通量的20%。

　　3.A 解析 實(shí)時(shí)處理是指結(jié)算系統(tǒng)實(shí)時(shí)檢查參與者券款情況，只要結(jié)算所需條件滿足即可進(jìn)行券款的交收。

　　4.A 解析 共同對手方是指在結(jié)算過程中，同時(shí)作為所有買方和賣方的交收對手并保證交收順利完成的主體，一般由結(jié)算機(jī)構(gòu)充當(dāng)。

　　5.D 解析 實(shí)行分級結(jié)算原則主要是出于防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的考慮。

　　證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識仿真題及答案 3

　　第二章 股票基礎(chǔ)知識試題

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.下列關(guān)于記名股票敘述不正確的是( )。

　　A.便于掛失，相對安全B.股東權(quán)歸屬于記名股東

　　C.轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制D.認(rèn)購股票時(shí)要求一次繳納出資

　　2.股權(quán)分置改革是為解決A股市場相關(guān)股東之間的利益平衡問題而采取的舉措，對于同時(shí)存在H股或B股的A股上市公司，由( )協(xié)商解決股權(quán)分置問題。

　　A.董事會(huì) B.A股市場相關(guān)股東 C.H股市場相關(guān)股東 D.B股市場相關(guān)股東

　　3.引起股價(jià)變動(dòng)的直接原因是( )。

　　A.市場利率 B.景氣變動(dòng) C.公司的盈利水平 D.供求關(guān)系的變化

　　4.境外上市外資股以( )標(biāo)明面值，采取記名股票的形式發(fā)行的。

　　A.美元 B.上市地貨幣 C.港元 D.人民幣

　　5.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)對股票市場的影響非常顯著，下面對經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)影響股票價(jià)格的環(huán)節(jié)描述正確的是( )。

　　A.經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)——公司利潤增減——般息增減——投資者心理和投資決策變化——供求關(guān)系變化——股票價(jià)格變化

　　B.經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)——供求關(guān)系變化——公司利潤增減——股息增減——投資者心理和投資決策變化——股票價(jià)格變化

　　C.經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)——公司利潤增減——供求關(guān)系變化——股息增減——投資者心理和投資決策變化——股票價(jià)格變化

　　D.經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)——投資者心理和投資決策變化——公司利潤增減——股息增減——供求關(guān)系變化——股票價(jià)格變化

　　6.以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的( )。

　　A.30% B.45% C.35% D.20%

　　7.以下不屬于無面額股票特點(diǎn)的是( )。

　　A轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活B為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)C.便于股票分割D.發(fā)行價(jià)格靈活

　　8.關(guān)于通貨膨脹對股價(jià)的影響的說法正確的是( )。

　　A.通貨膨脹只有刺激股票市場的作用B.通貨膨脹沒有抑制股票市場的作用

　　C.一出現(xiàn)通貨膨脹，就會(huì)引起股價(jià)下跌D.只有通貨膨脹嚴(yán)重時(shí)，股價(jià)才會(huì)下跌

　　9.股票的世界收益可能高于或低于預(yù)先的估計(jì)，這反映了股票的( )特點(diǎn)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)性B.參與性C.收益性D.流動(dòng)性

　　10.依據(jù)優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里，除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優(yōu)先股分為( )。

　　A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票B.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票

　　C.參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票D.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票

　　11.( )是指公司清算時(shí)每一股所代表的實(shí)際價(jià)值。

　　A.股票的票面價(jià)值B.股票的清算價(jià)值C.股票的賬面價(jià)值D.股票的內(nèi)在價(jià)值

　　12.以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的( )。

　　A.15% B.20% C.25% D.35%

　　13.下面哪一項(xiàng)( )不是股票的特征。

　　A.收益性 B.返還性 C.風(fēng)險(xiǎn)性 D.流動(dòng)性

　　14.下列選項(xiàng)中股票不需要載明的事項(xiàng)主要是( )。

　　A.公司名稱 B.股票種類 C.股票的編號 D.股票的到期日

　　15.( )是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。

　　A.普通股票 B.一般股票 C.記名股票 D.有面額股票

　　16.與無面額股票比較，有面額股票( )。

　　A.不可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例B.發(fā)行和轉(zhuǎn)讓價(jià)格較方便

　　C.便于股票分割D.為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)

　　17.股票的賬面價(jià)值是指( )。

　　A.發(fā)行價(jià)格B.在二級市場上交易的價(jià)格

　　C.股票票面上標(biāo)明的價(jià)格D.每股所代表的實(shí)際資產(chǎn)

　　18.( )是股票最基本的特性。

　　A.收益性 B.參與性 C.風(fēng)險(xiǎn)性 D.流動(dòng)性

　　19.關(guān)于紅籌股描述不正確的是( )。

　　A.紅籌股不屬于外資般B.紅籌股屬于境外上市外資股

　　C.紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地的股票 D.紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進(jìn)入國際資本市場籌資的一條重要渠道

　　20.( )是指股票未來收益的現(xiàn)值。

　　>

　　A.股票的賬面價(jià)值B.股票的內(nèi)在價(jià)值C.股票的清算價(jià)值D.股票的票面價(jià)值21.( )是指有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資的股份。

　　A.社會(huì)公眾股B.集體股C.法人股D.國有股

　　22.普通股票和優(yōu)先股票是按( )分類的。

　　A.股票的格式B.股東享有的權(quán)利C.股票的價(jià)值D.股東的風(fēng)險(xiǎn)和收益

　　23.不屬于無面額股票特點(diǎn)的是( )。

　　A.發(fā)行價(jià)格較靈活B.便于分割C.轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活D.分割時(shí)需要辦理面額變更手續(xù)

　　24.下列財(cái)政、貨幣政策中，通常會(huì)造成股價(jià)下降的是( )。

　　A.央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率B.政府大幅降低稅率

　　C.中央銀行提高再貼現(xiàn)率 D.中央銀行在公開市場上大量買人證券

　　25.從根本上決定股票價(jià)格長期變動(dòng)趨勢的是( )。

　　A.景氣變動(dòng)B.財(cái)政政策C.心理因素D.貨幣政策

　　26.有價(jià)證券是( )和( )的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。

　　A財(cái)產(chǎn)權(quán)利財(cái)產(chǎn)價(jià)值B.財(cái)產(chǎn)權(quán)利財(cái)產(chǎn)證明C財(cái)產(chǎn)憑證財(cái)產(chǎn)價(jià)值D.財(cái)產(chǎn)權(quán)利財(cái)產(chǎn)憑證

　　27.資本利得指的是( )。

　　A.投資者買賣股票的差價(jià)B.紅利C.股息D.利息

　　28.下列關(guān)于普通股票和優(yōu)先股票的比較，正確的是( )。

　　A.普通股票風(fēng)險(xiǎn)較大 B.普通股票風(fēng)險(xiǎn)較小

　　C.普通股票收益較穩(wěn)定 D.優(yōu)先股票沒有表決權(quán)

　　29.在股票票面上標(biāo)明的金額是股票的( )。

　　A.票面價(jià)值 B.賬面價(jià)值 C.清算價(jià)值 D.內(nèi)在價(jià)值

　　30.股票的理論價(jià)格等于( )。

　　A.預(yù)期股息/到期收益率 B.預(yù)期股息/必要收益率

　　C.實(shí)際股息/必要收益率 D.預(yù)期股息/貼現(xiàn)率

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.下面關(guān)于無面額股票的闡述正確的是( )。

　　A.無面額股票的價(jià)值隨股份公司凈資產(chǎn)和預(yù)期未來收益的增減而相應(yīng)增減

　　B.無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中占比例的股票

　　C.我國的《公司法》允許發(fā)行無面額股票D.無面額股票也稱為比例股票或份額股票

　　2.分析政治因素對股價(jià)的影響時(shí)主要考查的因素有( )。

　　A.國際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化 B.政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件

　　C.政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的制定、重要法規(guī)的頒布 D.戰(zhàn)爭

　　3.下列說法中，符合無面額股票特點(diǎn)的是( )。

　　A.為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù) B.便于分割 C.發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活

　　D.可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例

　　4.以下關(guān)于普通股票股東的權(quán)利闡述，正確的有( )。

　　A.公司重大決策參與權(quán) B.公司為增加注冊資產(chǎn)發(fā)行新股時(shí)，股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例認(rèn)購新股 C.公司資產(chǎn)收益和剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　D.股東有權(quán)查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，對公司的經(jīng)營提出建議或者質(zhì)詢。

　　5.境內(nèi)居民個(gè)人可以用( )從事B股交易。

　　A.外幣現(xiàn)鈔存款 B.外幣現(xiàn)鈔 C.現(xiàn)匯存款 D.從境外匯人的外匯資金

　　6.社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期大致要經(jīng)過哪些階段( )。

　　A.高漲B.衰退C.蕭條D.復(fù)蘇

　　7.無面額股票的特點(diǎn)是( )。

　　A.可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例 B.為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)

　　C.發(fā)行和轉(zhuǎn)讓較靈活 D.便于股票分割

　　8.影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)因素包括( )。

　　A.經(jīng)濟(jì)增長 B.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán) C.財(cái)政政策 D.市場利率

　　9.公司賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的.目的是( )。

　　A.保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例 B.保護(hù)原普通股票股東的利益和持股價(jià)值 C.吸引更多的投資者 D.維護(hù)新投資者的利益

　　10.影響股價(jià)的政治因素有( )。

　　A.戰(zhàn)爭 B.政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件 C.政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的制定、重要法規(guī)的頒布等 D.國際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化

　　11.通貨膨脹對股價(jià)的影響體現(xiàn)在( )。

　　A.在通貨膨脹之初，公司會(huì)因產(chǎn)品價(jià)格的提升和存貨的增值而增加利潤，從而增加可以分派的股息，并使股價(jià)上漲

　　B.在通貨膨脹之初，公司會(huì)因產(chǎn)品價(jià)格的提升和存貨的增值而增加利潤，從而增加可以分派的股息，并使股價(jià)下降

　　C.在物價(jià)上漲時(shí)，股東實(shí)際股息收入下降，股份公司為股東利益著想，會(huì)增加派發(fā)股息，使股息名義收入有所增加，也會(huì)促使股價(jià)上漲

　　D.但是當(dāng)通貨膨脹嚴(yán)重、物價(jià)居高不下時(shí)，企業(yè)因原材料、工資、費(fèi)用、利息等各項(xiàng)支出增加，使得利潤減少，引起股價(jià)下降

　　12.普通股票股東擁有( )直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟(jì)利益上的要求。

　　A.選舉權(quán) B.剩余資產(chǎn)分配權(quán)C.表決權(quán) D.公司資產(chǎn)收益權(quán)

　　13.外資股按上市地域可以分為( )。

　　A.境內(nèi)上市外資股 B.境外上市外資股C.上證外資股 D.深證外資股

　　14.關(guān)于紅籌股的說法正確的是( )。

　　A.紅籌股屬于外資股 B.紅籌股不屬于外資股

　　C.紅籌股是指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地的股票

　　D.紅籌股已經(jīng)稱為內(nèi)地企業(yè)進(jìn)入國際資本市場籌資的一條重要渠道

　　15.境外上市外資股主要由( )股構(gòu)成。

　　A.S B.H C.N D.B

　　16.為保證證券市場的穩(wěn)定，穩(wěn)定市場的政策與制度安排有( )。

　　A.因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進(jìn)行時(shí)，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌的措施

　　B.因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護(hù)證券交易的正常秩序，證券交易所學(xué)點(diǎn)速記可以決定臨時(shí)停市

　　C.證券交易所根據(jù)需要，可以對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶限制交易

　　D.漲跌停板規(guī)定

　　17.財(cái)政政策對股價(jià)的影響表現(xiàn)在( )。

　　A.通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤和股息

　　B.通過擴(kuò)大財(cái)政赤字、發(fā)行國債籌集資金，增加財(cái)政支出刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展;或是通過增加財(cái)政盈余或降低赤字，減少財(cái)政支出，抑制經(jīng)濟(jì)增長，調(diào)整社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度，改變企業(yè)生產(chǎn)的外部環(huán)境，進(jìn)而影響企業(yè)利潤水平和股票派發(fā)

　　C.國債發(fā)行量會(huì)改變證券市場的證券供應(yīng)和資金需求從而間接影響股價(jià)

　　D.在公開市場上大量買賣證券，直接影響股價(jià)

　　18.20世紀(jì)初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，此時(shí)證券市場的表現(xiàn)是( )。

　　A.股份公司數(shù)量劇增 B.有價(jià)證券發(fā)行總額劇增

　　C.公司股票和公司債券在有價(jià)證券中占主要地位 D.仍處于萌芽階段

　　19.關(guān)于紅籌股描述正確的是( )。

　　A.紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地的股票 B.紅籌股不屬于外資股

　　C.紅籌股已經(jīng)成為_內(nèi)地企業(yè)進(jìn)入國際資本市場籌資的一條重要渠道

　　D.紅籌股屬于境外上市外資股

　　20.關(guān)于股票的性質(zhì)，定位正確的是( )。

　　A有價(jià)證券、要式證券B設(shè)權(quán)證券、資本證券C綜合權(quán)利證券D資本證券、證權(quán)證券 三、判斷題

　　1.同種類的每一股份權(quán)利相同。( )

　　2.股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本。( )

　　3.普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化。( )

　　4.如果股票遺失，記名股東的資格和權(quán)利也隨之消失。( )

　　5.我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，還可以低于票面金額。( )

　　6.股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也就是股票未來收益的現(xiàn)值。( )

　　7.股票之所以有價(jià)格，是因?yàn)樗�代表著收益的價(jià)值，即能給它的持有者帶來股息紅利。( )

　　8.國家股由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)授權(quán)的部門或機(jī)構(gòu)持有，或根據(jù)國務(wù)院決定，由地方人民政府授權(quán)的部門或機(jī)構(gòu)持有。( )

　　9.作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體法人在認(rèn)購股份時(shí)，可以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產(chǎn)，如實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)等作價(jià)出資。( )

　　10.境內(nèi)居民個(gè)人所購B股不得向境外轉(zhuǎn)托管。( )

　　11.未完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否可分為有限售條件的股份和無限售條件股份。( )

　　12.股東有權(quán)查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議記錄、監(jiān)事會(huì)會(huì)議記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，對公司的經(jīng)營提出建議或者質(zhì)詢。()

　　13.無面額股票的價(jià)值隨股份公司凈資產(chǎn)和預(yù)期未來收益的增減而相應(yīng)增減。( )

　　14.國家股股權(quán)可以轉(zhuǎn)讓，但轉(zhuǎn)讓要符合國家的有關(guān)規(guī)定。( )

　　15.我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司的資本劃分為股份，每一股的金額相等;并且不允許發(fā)行無面額股票。( )

　　16.中央銀行提高再貼現(xiàn)率將導(dǎo)致股價(jià)下降。( )

　　17.股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場價(jià)格，股票的市場價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。( )

　　18.股票發(fā)行采取溢價(jià)發(fā)行的，發(fā)行價(jià)格由發(fā)行人確定。( )

　　19.具有法人資格的國有企業(yè)、事業(yè)及其他單位以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司出資形成或依法定程序取得的股份，稱為國有法人股，國有法人股屬于社會(huì)公眾股。( )

　　20.通貨膨脹只會(huì)抑制股票市場。( )

　　21.股票代表的是股東權(quán)利，它的作用是證明股東的權(quán)利，而不是創(chuàng)造股東的權(quán)利。( )

　　22.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者不享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。( )

　　23.股東是公司財(cái)產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，可以對公司的財(cái)產(chǎn)直接支配處理。( )

　　24.國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)。( )

　　25.股票價(jià)格的變動(dòng)通常比實(shí)際經(jīng)濟(jì)的繁榮或衰退領(lǐng)先一步，因此，股票價(jià)格水平已成為經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)的靈敏信號或稱先導(dǎo)性指標(biāo)。( )

　　26.政治因素也會(huì)對股票價(jià)格產(chǎn)生很大影響。( )

　　27.國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份。 ( )

　　28.境內(nèi)居民個(gè)人可以用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯入的外匯資金從事B股交易，但不允許使用外幣現(xiàn)鈔。( )

　　29.有面額股票的票面金額成為股票發(fā)行價(jià)格的最低界限。

　　參考答案：

　　1.D 2.B 3.D 4.D 5.A 6.C 7.B 8.D 9.A 10.C 11.B 12.D 13.B 14.D 15.A 16.D 17.D 18.A 19.B 20.B 21.D 22.B 23.D 24.C 25.A 26.A 27.A 28.A 29.A 30.B

　　1.ABD 2.ABCD 3.BC 4.ABCD 5.ACD 6.ABCD 7.CD 8.ABCD 9.AB 10.ABCD 11.ACD 12.BD 13.AB 14.BCD 15.ABC 16.ABCD 17.ABC 18.ABC 19.ABC 20.ACD

　　1.√ 2.√ 3.√ 4.√ 5.√ 6.√ 7.√ 8.√ 9.√ 10.√ 11.×12.× 13.√ 14.√ 15.√ 16.√ 17.√ 18.× 19.× 20.× 21.√ 22.× 23.× 24.√ 25.√ 26.√ 27.√ 28.√ 29.√

　　證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識仿真題及答案 4

　　1.保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的清償順序位于( )之前。

　　A.保單責(zé)任

　　B.公司普通債券

　　C.向銀行貸款

　　D.公司股票

　　2.1988年以前，我國國債采用( )方式發(fā)行。

　　A.通過商業(yè)銀行銷售

　　B.通過郵政儲蓄柜臺銷售

　　C.行政分配

　　D.承購包銷

　　3.1988年，我國首次以( )方式發(fā)行國債。

　　A.行政分配

　　B.公開招標(biāo)

　　C.承購包銷

　　D.通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售

　　4.目前，憑證式國債發(fā)行采用( )方式，記賬式國債發(fā)行采用( )方式。

　　A.行政分配公開招標(biāo)

　　B.承購包銷公開招標(biāo)

　　C.公開招標(biāo)通過商業(yè)銀行

　　D.承購包銷行政分配

　　5.( )國債發(fā)行方式是通過投標(biāo)人的直接競價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平。

　　A.行政分配

　　B.承購包銷

　　C.公開招標(biāo)

　　D.銀行發(fā)售

　　6.對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國采取( )方式發(fā)行。

　　A.行政分配

　　B.公開招標(biāo)

　　C.銀行發(fā)售

　　D.承購包銷

　　7.記賬式國債的承銷的場內(nèi)掛牌分銷程序是( )。

　�、倏蛻粽J(rèn)購并交款

　�、诜咒N商進(jìn)行分銷

　�、鄢袖N商分得包銷國債

　　④承銷商將發(fā)行款劃入財(cái)政部賬戶

　�、葑C券交易所為承銷商確定承銷代碼

　　⑥財(cái)政部向承銷商劃撥手續(xù)費(fèi)

　　A.③⑤②①④⑥

　　B.③②①⑤④⑥

　　C.⑤②③④⑥①

　　D.②③①④⑥⑤

　　8.保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。

　　A.不低于100%

　　B.不高于80%

　　C.不低于70%

　　D.不高于50%

　　9.由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的( )。

　　A.40%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.70%

　　10.商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務(wù)，須向( )提出申請，提交可行性分析報(bào)告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。

　　A.中國證監(jiān)會(huì)

　　B.中國銀監(jiān)會(huì)

　　C.中國人民銀行

　　D.國家發(fā)展和改革委員會(huì)二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題目要求，請選出正確的選項(xiàng))

　　1.除政策性銀行外的其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報(bào)送( )。

　　A.公司章程

　　B.金融債券發(fā)行申請報(bào)告

　　C.募集說明書

　　D.發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告

　　2.債券申請上市應(yīng)當(dāng)符合( )。

　　A.經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的部門批準(zhǔn)并公開發(fā)行

　　B.實(shí)際發(fā)行債券的面值總額不少于500萬元

　　C.申請上市時(shí)仍符合法定的債券發(fā)行條件

　　D.證券交易所認(rèn)可的其他條件

　　3.下列說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.市場利率趨于上升，國債的銷售價(jià)格就會(huì)提高

　　B.國債的中標(biāo)成本越高，國債的銷售價(jià)格越高

　　C.為了增加手續(xù)費(fèi)收入，國債的銷售價(jià)格會(huì)提高

　　D.為了加快資金回收速度，國債的銷售價(jià)格會(huì)降低

　　4.我國國內(nèi)金融債券的發(fā)行始于1985年，當(dāng)時(shí)由( )嘗試發(fā)行金融債券。

　　A.中國人民銀行

　　B.中國工商銀行

　　C.中國銀行

　　D.中國農(nóng)業(yè)銀行

　　5.目前下列哪些機(jī)構(gòu)可以發(fā)行金融債券?( )

　　A.政策性銀行

　　B.商業(yè)銀行

　　C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

　　D.其他金融機(jī)構(gòu)

　　6.我國可以發(fā)行金融債券的政策性銀行主要有( )。<

　　A.國家開發(fā)銀行

　　B.中國進(jìn)出口銀行

　　C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　D.中國農(nóng)業(yè)銀行

　　7.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下哪些條件?( )

　　A.具有良好的公司治理機(jī)制

　　B.核心資本充足率不低于4%

　　C.最近3年連續(xù)盈利

　　D.最近3年利潤連續(xù)增長

　　8.下列哪些不是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件?( )

　　A.已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額占其凈資產(chǎn)總額的150%

　　B.發(fā)行金融債券后，資本充足率為20%

　　C.財(cái)務(wù)公司剛剛成立6個(gè)月

　　D.申請前1年注冊資本金為2.5億元人民幣

　　9.企業(yè)債券進(jìn)入銀行間債券市場交易流通的條件不包括( )。

　　A.近兩年沒有違法和重大違規(guī)行為

　　B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系確立并登記完畢

　　C.實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣4億元

　　D.單個(gè)投資人持有量不超過該期公司債券發(fā)行量的10%

　　10.( )可以在證券交易所債券市場上參加記賬式國債的招標(biāo)發(fā)行及競爭性定價(jià)過程，向財(cái)政部直接承銷記賬式國債。

　　A.證券公司

　　B.信托投資公司

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.商業(yè)銀行 三、判斷題(判斷以下各小題的對錯(cuò)，正確的填A(yù)，錯(cuò)誤的填B)

　　1.發(fā)行人也可以認(rèn)購自己發(fā)行的金融債券。( )

　　2.上市公司發(fā)行證券前發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)暫緩發(fā)行，并及時(shí)報(bào)告證券交易所。( )

　　3.上市公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷。( )

　　4.發(fā)行人應(yīng)在短期融資券發(fā)行日前2個(gè)工作日，通過中國貨幣網(wǎng)披露相關(guān)發(fā)行信息。( )

　　5.目前我國金融債券的存量僅次于國債，在所有債券存量中居第二位。( )

　　6.商業(yè)銀行和財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券都要提供擔(dān)保。( )

　　7.金融債券的發(fā)行人和承銷人應(yīng)在承銷協(xié)議中明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，但不得被第三方知道。( )

　　8.金融債券承銷人的注冊資本應(yīng)不低于3億元人民幣。( )

　　9.以定向方式發(fā)行金融債券的，應(yīng)優(yōu)先選擇招標(biāo)承銷方式。( )

　　10.債權(quán)人與股東之間的利益沖突以及與債權(quán)相伴隨的破產(chǎn)成本又被稱為“外部股東代理成本”。( )

　　參考答案及解析

　　1.D

　　[解析]保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本。

　　2.C

　　[解析]1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式。

　　3.D

　　[解析]1988年，財(cái)政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數(shù)量的國債。

　　4.B

　　[解析]目前，憑證式國債發(fā)行完全采用承購包銷方式，記賬式國債發(fā)行完全采用公開招標(biāo)方式。

　　5.C

　　[解析]公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。

　　6.D

　　[解析]對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承購包銷方式，發(fā)行人和承銷商簽訂承購包銷合同，承銷商按合同規(guī)定的已確定發(fā)行條款承銷。

　　7.A

　　[解析]略

　　8.A

　　[解析]保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后，償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。

　　9.B

　　[解析]由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%。

　　10.B

　　[解析]商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務(wù)，須向中國銀監(jiān)會(huì)提出申請。二、多項(xiàng)選擇題

　　1.ABCD

　　[解析]其他金融機(jī)構(gòu)相對于政策性銀行來說要提交更多的材料。

　　2.ACD

　　[解析]B應(yīng)該為實(shí)際發(fā)行債務(wù)的面值金額不少于5000萬元。

　　3.AC

　　[解析]市場利率趨于上升，投資者購買國債的機(jī)會(huì)成本就會(huì)上升，為了吸引投資者，承銷商就會(huì)降低國債銷售價(jià)格;承銷商必須賣出更多國債才能增加手續(xù)費(fèi)收入，為了賣出更多國債承銷商就會(huì)降低國債的'銷售價(jià)格。

　　4.BD

　　[解析]我國國內(nèi)金融債券的發(fā)行始于1985年，當(dāng)時(shí)中國工商銀行和中國農(nóng)業(yè)銀行開始嘗試發(fā)行金融債券。

　　5.ABCD

　　[解析]目前政策性銀行、商業(yè)銀行、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司及其他金融機(jī)構(gòu)都可以發(fā)行金融債券。

　　6.ABC

　　[解析]我國目前只有國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行這三家政策性銀行。

　　7.ABC

　　[解析]商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于4%;最近3年連續(xù)盈利;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。

　　8.ACD

　　[解析]企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備：財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%;申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期等條件。

　　9.CD

　　[解析]符合以下條件的公司債券可以進(jìn)入銀行間債券市場交易流通：(1)依法公開發(fā)行;(2)債權(quán)債務(wù)關(guān)系確立并登記完畢;(3)發(fā)行人具有較完善的治理結(jié)構(gòu)和機(jī)制，近兩年沒有違法和重大違規(guī)行為;(4)實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5億元;(5)單個(gè)投資人持有量不超過該期公司債券發(fā)行量的30%。

　　10.ABC

　　[解析]證券公司、信托投資公司、保險(xiǎn)公司可以在證券交易所債券市場上參加記賬式國債的招標(biāo)發(fā)行及競爭性定價(jià)過程，向財(cái)政部直接承銷記賬式國債。三、判斷題

　　1.B

　　[解析]發(fā)行人不得認(rèn)購或變相認(rèn)購自己發(fā)行的金融債券。

　　2.B

　　[解析]應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

　　3.A

　　[解析]根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第49條規(guī)定，上市公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷。

　　4.B

　　[解析]應(yīng)在發(fā)行日前5個(gè)工作日進(jìn)行公布。

　　5.B

　　[解析]我國金融債券的存量居于國債和央行票據(jù)之后。

　　6.B

　　[解析]商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強(qiáng)制擔(dān)保要求;財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券則需要由財(cái)務(wù)公司的母公司或其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保，經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)免于擔(dān)保的除外。

　　7.B

　　[解析]發(fā)行人和承銷人應(yīng)在承銷協(xié)議中明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，并加以披露。

　　8.B

　　[解析]金融債券承銷人的注冊資本應(yīng)不低于2億元人民幣。

　　9.B

　　[解析]以定向方式發(fā)行金融債券的，應(yīng)優(yōu)先選擇協(xié)議承銷方式。

　　10.B

　　[解析]股東與經(jīng)理層之間的利益沖突所導(dǎo)致的代理成本又被稱為“外部股東代理成本”，債權(quán)人與股東之間的利益沖突以及與債權(quán)相伴隨的破產(chǎn)成本又被稱為“債券的代理成本”。

　　證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識仿真題及答案 5

　　一、單選題

　　1、國有企業(yè)改組為股份有限公司時(shí)，若進(jìn)入股份有限公司的凈資產(chǎn)為( )則折成的股份界定為國有法人股。

　　A.60%

　　B.51%

　　C.50%

　　D.40%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：d

　　2、公司改組為上市公司時(shí)，如果原公司已經(jīng)繳納出讓金，取得了土地使用權(quán)，國家可以將土地作價(jià)，以( )的方式投入上市公司。

　　A.國有法人股

　　B.出租

　　C.國家股

　　D.社會(huì)公眾股

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a

　　3、國有資產(chǎn)折股時(shí)，在一定的市場條件下，也允許公司凈資產(chǎn)不完全折股，即國有資產(chǎn)折股的票面價(jià)值總額可以略低于經(jīng)資產(chǎn)評估并確認(rèn)的凈資產(chǎn)總額，但折股比率(國有股÷發(fā)行前國有凈資產(chǎn))不得低于( )。

　　A.70%

　　B.65%

　　C.50%

　　D.30%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：b

　　4、企業(yè)股份制改組的目的之一是( )。

　　A.逃脫債務(wù)負(fù)擔(dān)

　　B.確立法人財(cái)產(chǎn)權(quán)

　　C.確立個(gè)人財(cái)產(chǎn)權(quán)

　　D.確立國家財(cái)產(chǎn)權(quán)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：c

　　5、公司改組為上市公司，其使用的國有土地使用權(quán)必須評估。應(yīng)當(dāng)由土地資產(chǎn)的使用單位或持有單位向國家土地管理部門提出申請，然后聘請( )級土地評估機(jī)構(gòu)評估。

　　A.A

　　B.AA

　　C.AAA

　　D.A+

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a

　　6、判斷和掌握擬發(fā)行上市公司的'關(guān)聯(lián)方、關(guān)聯(lián)關(guān)系和關(guān)聯(lián)交易，除按有關(guān)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定外，應(yīng)堅(jiān)持( )原則

　　A.寬松

　　B.從實(shí)際出發(fā)

　　C.合理

　　D.從嚴(yán)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：d

　　7、企業(yè)在海外募股上市的，通常只對( )進(jìn)行評估

　　A.機(jī)器設(shè)備

　　B.無形資產(chǎn)

　　C.物業(yè)和機(jī)器設(shè)備等固定資產(chǎn)

　　D.資產(chǎn)和負(fù)債

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：c

　　8、按照國資委《關(guān)于規(guī)范國有企業(yè)改制工作意見》，在國有企業(yè)改制前，首先應(yīng)進(jìn)行( )。

　　A.產(chǎn)權(quán)界定

　　B.報(bào)表審計(jì)

　　C.清產(chǎn)核資

　　D.資產(chǎn)評估

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：c

　　二、多選題

　　9、以發(fā)起方式設(shè)立股份有限公司，發(fā)起人以( )抵作股款的，應(yīng)當(dāng)依法辦理其財(cái)產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)移手續(xù)。(不定項(xiàng)選擇)

　　A.工業(yè)產(chǎn)權(quán)

　　B.貨幣

　　C.實(shí)物

　　D.土地使用權(quán)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a, c, d

　　10、會(huì)計(jì)報(bào)表的審計(jì)是指從審計(jì)工作開始到審計(jì)報(bào)告完成的整個(gè)過程，一般包括( )。(不定項(xiàng)選擇)

　　A.計(jì)劃階段

　　B.實(shí)施審計(jì)階段

　　C.審計(jì)復(fù)核階段

　　D.審計(jì)完成階段

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, d

　　三、判斷題

　　11、國有資產(chǎn)折股時(shí)，不得低估作價(jià)折股，一般應(yīng)以評估確認(rèn)后的總資產(chǎn)折為國有股股本。( )

　　對 錯(cuò)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

　　12、公司在改組為上市公司時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司改組和資產(chǎn)重組的方案確定資產(chǎn)評估的范圍。

　　對 錯(cuò)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

　　13、國有企業(yè)(行業(yè)性總公司和具有政府行政管理職能的公司除外)或國有企業(yè)(集團(tuán)公司)的全資子企業(yè)(子公司)和控股子企業(yè)(控股子公司)，以其依法占用的法人資產(chǎn)直接向新設(shè)立的股份公司投資入股形成的股份，界定為國有法人股。( )

　　對 錯(cuò)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

　　14、國家可以一定使用年限的國有土地使用權(quán)作價(jià)入股，形成的股份界定為國有法人股，由土地管理部門委托有關(guān)持股單位持有。

　　對 錯(cuò)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

　　15、發(fā)起人或股東將經(jīng)營業(yè)務(wù)納入擬發(fā)行上市公司的，該經(jīng)營業(yè)務(wù)所必需的商標(biāo)可不進(jìn)入擬發(fā)行上市的公司。( )

　　對 錯(cuò)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

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