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公司網銀管理制度
在日新月異的現代社會中，很多場合都離不了制度，好的制度可使各項工作按計劃按要求達到預計目標。我敢肯定，大部分人都對擬定制度很是頭疼的，下面是小編整理的公司網銀管理制度，希望能夠幫助到大家。
為促進網上銀行業(yè)務的有序發(fā)展，確保公司資金使用的安全和高效運作。結合本公司財務管理制度的要求，特制定本規(guī)定。
1.主題內容與適用范圍
本標準規(guī)定了網上銀行的開通、網上銀行的業(yè)務范圍、網銀密匙的權限、網上銀行付款業(yè)務管理、網銀的日常管理、罰則。
2.引用及政策規(guī)定
《中國人民銀行支付結算辦法》相關規(guī)定，
3.網上銀行的開通
公司因開展業(yè)務需要開通銀行賬戶網絡查詢、支付功能，由公司財務部提出書面申請，經公司財務分管領導核準，公司總經理簽批后，由公司財務部指派專人在公司總經理指定的銀行結算賬戶進行辦理。
4.網上銀行的業(yè)務范圍
根據業(yè)務需求，網上銀行目前僅限于以下業(yè)務：
4.1賬戶查詢：賬戶狀態(tài)及其余額的查詢、歷史交易明細查詢、票據查詢等。
4.2銀行支付結算：內部轉賬、支付結算。
4.3賬戶狀態(tài)管理：網上銀行對賬業(yè)務、修改賬戶密碼。
5.網銀密匙的權限
網銀密匙是公司開通網上銀行業(yè)務后，銀行用來進行身份確認的（軟硬件）工具（即USBKEY簡稱U盾）。
開通了網上銀行支付功能后，公司必須按二級權限進行管理，即出納制單、財務經理復核并審核的模式。
5.1銀行出納（一級）：配備具有基本權限的網銀密匙（設置密碼）。持有此網銀密匙可隨時上網查詢賬戶狀況，包括當日及歷史交易明細、時點余額等詳細信息，并且可以提交辦理銀行支付結算制單指令。
5.2財務經理復核（二級）：配備具有復核權限的網銀密匙（設置密碼）。結算管理員必須對網上銀行支付結算單據指令進行復核，查詢網上銀行收付記錄。并對網上銀行的`所有支付單據指令進行審批授權后才能生效。
6、網上銀行付款業(yè)務管理
6.1出納會計利用網銀辦理資金支付業(yè)務，一律須按公司資金審批程序規(guī)定，由經辦人辦妥付款《通知單》申請手續(xù)，方可辦理網上銀行結算操作。
6.2財務經理根據付款《通知單》對出納會計網銀指令進行復核。復核無誤后，完成整個網銀結算程序。
7.網銀的日常管理
7.1公司指定出納會計、財務經理的計算機為辦理網銀業(yè)務的專用機器，除處理日常工作外，嚴禁登錄不良網站，即下載與工作無關的網絡資源存儲于本機。
7.2網銀操作人員離開崗位時必須退出網上銀行系統(tǒng)，并將網銀密匙取出，妥善保管。
7.3出納會計、財務經理所持有網銀密匙應視作財務印章進行管理，各人設置的網銀密碼應嚴格保密，無論日常臨時工作交接還是崗位輪換，其密碼必須及時修改。每日下班前，必須將網銀密匙放入保險柜內或鎖入抽屜存放。
7.4每月終了后、次月3日前出納會計打印網銀月度交易明細，交財務銀行對賬會計與銀行日記賬逐筆進行核對，確認無誤后，出納會計、銀行對賬會計分別在《銀行對賬單》、《銀行余額調節(jié)表》上簽字確認，并作為會計檔案保存。
8罰則
8.1違反本規(guī)定各項條款者處以100元以上責任罰款；
8.2造成經濟損失的按價值法賠償；
8.3違反本規(guī)定，根據情節(jié)、損失程度給予當事人相應的行政處分，觸犯到國家法律的交司法機關依法處理。
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