銀行理財的自查報告

　　在我們平凡的日常里，接觸并使用報告的人越來越多，不同的報告內容同樣也是不同的。一聽到寫報告馬上頭昏腦漲？下面是小編為大家收集的銀行理財的自查報告，希望能夠幫助到大家。

　　為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務，根據銀監(jiān)會下發(fā)的《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經營業(yè)務進行了全面、逐項、細致的檢查，現將開展自查工作狀況匯報如下：

　　一、人員配備狀況

　　為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。全部銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。

　　鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品狀況發(fā)生，現已全面杜絕。

　　二、銷售流程

　　支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資閱歷、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶舉薦理財產品，并為每一位購置產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》〔以下簡稱《評估報告》〕，理財經理根據其評估結果，向客戶舉薦相應得理財產品�！对u估報告》經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購置金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中覺察有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

　　在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明白產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完好。

　　三、資料檔案保存

　　20xx年以來，全部理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完好，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，便利剛好了解客戶狀況和日后與客戶溝通。本次自查中覺察有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今日下班前完成建表裝訂工作。

　　四、今后工作支配

　　支行雖始終堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產品，但本次自查中照舊覺察了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將接著堅決貫徹執(zhí)行《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務的健康、規(guī)范進展。

【銀行理財的自查報告】相關文章：

銀行理財業(yè)務自查報告10-15

理財自查報告10-15

銀行理財沙龍活動總結10-17

銀行理財沙龍活動方案06-30

理財業(yè)務自查報告10-09

銀行理財監(jiān)管新規(guī)201605-21

銀行個人理財服務協議01-14

銀行理財經理崗位職責02-24

銀行理財經理的工作計劃范文07-07