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【中國銀行金融業(yè)薪酬趨勢和人才留任報告全文】
介紹：
隨著中國經(jīng)濟(jì)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域增長減速，金融機(jī)構(gòu)內(nèi)在創(chuàng)新動力快速提高，自上而下的政策放寬，也推動中國金融機(jī)構(gòu)快速成長，金融機(jī)構(gòu)需要重新面對和審視競爭環(huán)境的變化，努力尋找自己的核心競爭力，避免在一輪金融巨變中落伍。
人才的競爭無疑是金融企業(yè)面對創(chuàng)新和變革亟待解決的首要問題。 中國金融業(yè)人才缺口極大。各大銀行、保險公司以及基金、債券和投資行業(yè)都在招聘金融人才，金融高管更是千金難求。因此，行業(yè)中的工資水平自然也就水漲船高。與此同時，各大雇主還面臨著留住優(yōu)秀人才的挑戰(zhàn)。
為了幫助金融企業(yè)更好的留住高端人才，智聯(lián)卓聘攜手瀚納仕著眼于中國金融和銀行業(yè)薪資趨勢,主要分析2014年1月至9月中國一、二線城市的銀行，保險，基金行業(yè)以及財會從業(yè)人員在各類招聘職位的薪資情況。詳情在下文的第一部分闡述。
我們也向1066名銀行金融業(yè)求職者就如何才能使他們留人于現(xiàn)任雇主問題作了調(diào)研，相關(guān)信息詳見第二部分。
我們希望這些信息能為您在制定薪資標(biāo)準(zhǔn)和人才留用策略時提供有力的參考。
第一部分:
中國金融銀行業(yè)專業(yè)人士薪酬趨勢
不出所料，研究發(fā)現(xiàn)，一線城市的銀行，基金/投資/證券/保險,會計和財務(wù)行業(yè)的平均薪資高于二線城市。但同時，我們也發(fā)現(xiàn)有部分二線城市的專業(yè)人員薪資很有優(yōu)勢。
我們首先比較了一二線城市銀行金融業(yè)的薪資水平及差距。從行業(yè)來看，銀行類與基金/證劵/期貨/投資行業(yè)一線城市與二線城市差距較大，保險類差距較小。這是由于銀行及基金/證劵/期貨/投資領(lǐng)域上市公司較多，公示出的可查依據(jù)較多，而且崗位職級層級較多，不同的職級薪資待遇及獎金差距較多。
而保險業(yè)，上市企業(yè)不多。大部分的從業(yè)人員主體是銷售，而保險業(yè)的特點，大部分公司的銷售底薪較低，靠保費的提成，這部分可查數(shù)據(jù)較少。所以顯示出一二線銀行及基金/證劵/期貨/投資領(lǐng)域薪資水平差距高于保險業(yè)。
在研究中我們觀察了四種類型的企業(yè)：私營企業(yè)，合資企業(yè)，外商獨資企業(yè)和國有企業(yè)。以下是各個領(lǐng)域的薪酬趨勢。
銀行業(yè)
銀行業(yè)，一直是大眾眼中的“金飯碗”。雖然過去的一年銀行業(yè)的發(fā)展有所平穩(wěn)，，其從業(yè)人員的薪酬依舊保持相對快速的增速。研究發(fā)現(xiàn)，外商獨資和合資銀行的薪資水平明顯高過私有和國有銀行。當(dāng)然，這還是要取決于具體職位的情況。
現(xiàn)在各大銀行開始在中國西部及二線城市滲透，設(shè)立分行。因此二線城市的支行經(jīng)理和副經(jīng)理職位空缺較多，薪資漲幅較快。雖然一線城市的平均薪酬仍然居高。
為改善管理和解約成本，各個銀行依舊重視后勤部門。而這也為人力成本較低的二線城市創(chuàng)造了不少的就業(yè)機(jī)會。風(fēng)險控制職位都集中于一線城市，故二線城市的需求微乎其微。只是由于各大銀行總部仍位于一線城市，對二線城市的開拓更多需要基層業(yè)務(wù)人員及中高層管理人員，如風(fēng)險控制一類技術(shù)型強(qiáng)的崗位仍保留在總部地區(qū)。
隨著金融行業(yè)變化的更加多樣性，本地公司提供更高的工資來吸引來自國有銀行和私營銀行的人才。特別是對擁有互聯(lián)網(wǎng)金融經(jīng)驗的專業(yè)人士需求極高，同時工資也很高。
互聯(lián)網(wǎng)金融人才在市場上十分搶手，一些銀行甚至開出雙倍薪水以吸引高級管理人才。由于二線城市有大量的中小型企業(yè)，銀行需要利用互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)來更好得收集當(dāng)?shù)厥袌鲂畔ⅰ?/p>
各大城市的房市持續(xù)低迷，散戶投資者尋求其他投資渠道，故影子銀行市場更加活躍。
與此同時，各大企業(yè)銀行從一度火熱的房地產(chǎn)市場和相關(guān)重工業(yè)中抽身出來，努力擴(kuò)大資源，故急需大批擁有多樣客戶背景的從業(yè)人員。大多數(shù)外資銀行仍在發(fā)展階段并將其商業(yè)重點致力于拓展新的客戶，因此企業(yè)銀行對客戶經(jīng)理依舊有著很高的需求。。
政府鼓勵銀行擺脫依賴?yán)⑹杖氲哪Ｊ教剿骼⒑头抢⑹杖�，所以投資銀行的職位空缺較多。投資銀行越來越意識到中國的技能短缺并對招聘分析師有著更多的主動性，希望將他們發(fā)展成為未來的商業(yè)領(lǐng)袖。這些職位一般出現(xiàn)在一線城市。
市場對擁有互聯(lián)網(wǎng)
經(jīng)驗的專業(yè)人士需求極高，
他們的工資也隨著
“水漲船高”。
保險業(yè)
中國的保險行業(yè)有著極大的發(fā)展空間，但是與國外成熟市場相比，目前的工資水平并不高。一線城市的平均薪酬比二線城市高出五個百分點。如果將生活成本等因素考慮進(jìn)去，一線城市保險業(yè)的工資并沒有很大優(yōu)勢。
有趣的是，整體薪資水平最高的是合資保險公司的保險精算師崗位。產(chǎn)品研發(fā)經(jīng)理和精算職位只集中在一線城市。這是由于保險企業(yè)總部及研發(fā)中心大多位于一線城市，保險產(chǎn)品的普遍適用性使得這類高級研發(fā)人才聚集在總部及研發(fā)中心。
合并和收購(并購)活動的增加，導(dǎo)致市場急需在戰(zhàn)略，并購，項目管理和投資方面有相關(guān)經(jīng)驗的資深候選人。同時，在一線城市，這些專業(yè)人員的薪資也有所增加。
在銷售和分銷領(lǐng)域，特別是在傳統(tǒng)部門，銀行保險業(yè)和企業(yè)銷售等傳統(tǒng)渠道，保險公司不會自行按照物價和通脹上漲而為員工漲薪水。他們雇傭薪資預(yù)期較低的當(dāng)?shù)貑T工或同外籍員工簽訂短期工作合同。這種趨勢仍將繼續(xù)，所以該領(lǐng)域高管明年的薪資仍將同今年持平。
在中后勤部門職位方面，北京、上海這樣的一線城市吸引了更多來自金融和銀行業(yè)的人才，職位薪資將增長15%至20%。 由于金融風(fēng)險管理和合規(guī)領(lǐng)域的人才缺口較大，薪資漲幅最為明顯。
人壽保險公司的后勤部門薪資水平預(yù)期將保持穩(wěn)定。但是，擁有敏銳的商業(yè)頭腦和優(yōu)秀從業(yè)記錄的保險業(yè)者和保險經(jīng)紀(jì)人也很搶手。此類專才的市場薪資將迅速增加。
以上海為標(biāo)準(zhǔn)，中國還將相繼在天津(北方)，廣州(南方)，成都(西部)建立自貿(mào)區(qū)。因此，越來越多的公司會在以上地方建立分部。富有經(jīng)驗的一般保險/再保險專業(yè)人才缺口很大，因此以上地區(qū)會提高薪資水平以吸引這些人才。
在保險業(yè)中，國際會計師公會是中國唯一一家外商獨資企業(yè)。其他均為中外合資，私營或國有。
基金/證劵/期貨/投資
市場信心持續(xù)高漲，越來越多的中國企業(yè)在海外股票交易所成功上市。一線城市的平均薪資較二線城市高出20%。不過，由于二線城市人才匱乏， 一些二線城市給出的薪資反而高出一線城市。
研究發(fā)現(xiàn)，在各個城市的基金/投資/債券領(lǐng)域債券和投資客戶總監(jiān)的缺口較大，其薪資也超過一般財務(wù)經(jīng)理人的平均水平。
這種情況在二線城市成都、重慶尤為突出，這是由于政府加速扶植西部金融核心，充實闡揚銀行、安全、證券等各類金融機(jī)構(gòu)在西部金融核心扶植中的感化。成都、重慶是西部發(fā)展的核心，因此都推出相應(yīng)的金融政策，大力吸引金融企業(yè)。并以高薪大力吸引“投資客戶總監(jiān)”等開拓型人才。
會計&財務(wù)領(lǐng)域
我們也同時觀察了生產(chǎn)/加工/制造行業(yè)以及貿(mào)易/批發(fā)/零售/租賃和金融服務(wù)等行業(yè)中財務(wù)&會計從業(yè)人員的薪資水平。
由于市場供需和生活成本的差異，一線城市的財務(wù)會計從業(yè)人員的薪資要比二線高，但也要視具體職位和行業(yè)而定。
就首席財務(wù)官這一職位而言，金融服務(wù)，貿(mào)易/零售/租賃行業(yè)的薪資比制造業(yè)高出15%。很多制造公司開始考慮“西進(jìn)”。然而，即便那里有優(yōu)惠的稅收政策，但勞動力市場還是不如東部沿海和南部活躍。
政府反腐化之潮導(dǎo)致了對合規(guī)人才的熱需。中國也在2014APEC峰會后，與開始美國更緊密的合作，而這也進(jìn)一步刺激了市場對合規(guī)人才的需求。
由于制造業(yè)陸續(xù)搬向二，三線城市，北京、上海和廣州的招聘重點將移向越來越多的服務(wù)性企業(yè)。財務(wù)總監(jiān)、理財規(guī)劃和分析經(jīng)理商業(yè)經(jīng)理、業(yè)務(wù)財務(wù)經(jīng)理、內(nèi)控經(jīng)理等職位的人才需求量大。
然而，不僅一線城市會提供有吸引力的薪酬。由于雇主試圖吸引有經(jīng)驗的候選人離開一線城市，我們預(yù)計在二、三線城市對會計和金融專業(yè)人士的工資增長速度會迅速增長。
如今更多的跨國公司在中國設(shè)立財務(wù)共享服務(wù)部門，該領(lǐng)域的人才需求量很大，特別是那些具有出色項目管理能力，優(yōu)化項目流程能力，企業(yè)流程外包或共享服務(wù)經(jīng)驗的人才。
第二部分：
留住金融人才
同其他國家，特別是歐洲國家相比，中國的人員流動率很高。所以中國雇主面臨如何留住人才的挑戰(zhàn)。雖然他們的招募條件不斷地推陳出新而且也越來越優(yōu)厚，但留住現(xiàn)有人才也應(yīng)是重中之重，只有這樣才能避免空缺職位造成的損失和產(chǎn)能下降。
截止到問卷完成，85%的受訪者表示仍在職，18%的受訪者稱已離職。
28%的雇員在一個職位上呆的時間不到一年，39%的雇員會在同樣的職位上呆了兩年。這說明每三個員工(69%)中就有兩個雇員在上個職位上干的時間少于兩年。值得注意的是，本研究中70%受訪者年紀(jì)在30歲或以下，24%受訪者年齡在31和40歲之間。
同時，39%的雇員在當(dāng)前職位上干的時間少于一年，32%的雇員會在現(xiàn)在職位上干上兩年。這表明，71%的受訪者在當(dāng)前職位上的時間少于兩年。此外，20%的雇員在自己的職位上已干了4年以上。以上數(shù)據(jù)突出了中國雇主留住人才的緊迫性。
在被問及“在下一年您計劃要求老板漲薪嗎?”的問題時，69%的受訪者選擇是，8%的選擇不，23%的選擇不確定。在選擇是的受訪者中，54%的人表示希望工資漲16%或更多。大批受訪者希望工資上漲6%-10%。跳槽的人希望工資上漲更多，28%的受訪者希望新職位的工資能增長31%。
以上數(shù)據(jù)表明，薪水依舊是留住員工的第一法寶。但是，“一刀切”的做法不適用于所有員工。留住人才單靠高薪也不行，員工現(xiàn)在還關(guān)心職位發(fā)展，以及參與大項目的機(jī)會。因此經(jīng)理必須同員工精誠合作，培養(yǎng)和諧的工作環(huán)境并讓員工感到自己是公司光明前景的重要建設(shè)者。
在被問及為何要換工作時， 53%的受訪者稱缺乏發(fā)展空間是主因，僅次于薪資原因(54%)。其他致使員工離職的原因還有缺乏培訓(xùn)和發(fā)展機(jī)遇(39%)，尋求新挑戰(zhàn)(36%)，管理不善(31%)，工作/生活不平衡(25%)。值得注意的是，22%的受訪者稱如果公司為其制定個人發(fā)展方案的話，他們可以繼續(xù)留任。
在“清晰的職業(yè)規(guī)劃對您繼續(xù)從事這份工作的重要性”的問題中，61%的人表示“非常重要”，緊隨其后的則是對員工工作的認(rèn)可(60%)，薪資(55%),繼續(xù)培訓(xùn)和發(fā)展 (52%) 正式的表現(xiàn)回饋(50%) 。以上發(fā)現(xiàn)證明 公司在留住人才時 薪水不是最重要的因素。
員工留任的最重要因素
1.清晰的職業(yè)規(guī)劃 61%
2.對員工的成績作出肯定
3.工資
4.持續(xù)的培訓(xùn)和發(fā)展
5.正式的績效評估反饋
研究顯示受訪者最愿從事銀行相關(guān)的職(17.1%)，其次是金融服務(wù)業(yè)中的網(wǎng)絡(luò)金融(17%)和財務(wù)會計(16%)。但值得注意的是，求職者對銀行，保險 財務(wù)會計職位的興趣下降，而對網(wǎng)絡(luò)金融和金融服務(wù)中的財務(wù)會計和貿(mào)易中的財務(wù)會計的興趣在上升。
求職者更樂于在上海(20%) 北京(16%)和深圳(13%)尋找以上職位。不過，研究發(fā)現(xiàn)一些受訪者也在考慮其他城市，像廣州(7.5%)和蘇州(6%)。
受訪者對希望未來雇主的期望：為其量身打造個人職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，表現(xiàn)評估，按能力提拔而不是論資排輩。
求職者希望公司擁有穩(wěn)定的企業(yè)文化，透明的溝通，獨特的產(chǎn)品和清晰明確的管理。另外，他們還希望雇主辦事公正，誠實可靠，專業(yè)嚴(yán)謹(jǐn)并能及時對員工的出色表現(xiàn)給予肯定。
總結(jié)：
隨著金融業(yè)在中國西部和二線城市發(fā)展不斷加快，市場對金融人才的需求量很大。整體薪酬水平的增長也導(dǎo)致了一些高級財務(wù)專業(yè)人員的搬遷，尤其是分行經(jīng)理。隨著銀行繼續(xù)將業(yè)務(wù)管理集中化，我們預(yù)計二線城市會出現(xiàn)更多的后臺職位的空缺。
與此同時，在保險業(yè)，與一線城市相比，一線城市的工資是非常有競爭力的。隨著自由貿(mào)易區(qū)的擴(kuò)張，我們預(yù)期會看到更多的企業(yè)在二線城市開設(shè)保險業(yè)務(wù)。
市場對會計與金融專業(yè)人才的需求將繼續(xù)上升，一線城市的薪酬水平也會相應(yīng)增加。雇主用各種途徑嘗試吸引有經(jīng)驗的候選人離開一線城市，二，三線城市的工資水平隨之相應(yīng)增加，蘇州有可能從這種變化中受益。
與其他國家相比，中國的員工流失率一直較高;工資仍然是留住員工的主要因素。但是，中國員工正在越來越多地尋找職業(yè)發(fā)展。他們希望感到受到重視，支持并有培訓(xùn)和發(fā)展的機(jī)會，使他們能夠在現(xiàn)有公司需求新的挑戰(zhàn)。
為了避免由于員工辭職而產(chǎn)生的招聘成本及生產(chǎn)力損失，中國的雇主現(xiàn)在應(yīng)該將更多的關(guān)注放在如何留住關(guān)鍵人才，及其職業(yè)發(fā)展和薪資規(guī)劃上。
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