3.2 招聘崗位：
管理咨詢行業(yè)的招聘崗位繁多，下面主要介紹常見的幾類：
投資顧問
1、概念：
投資顧問是指專門從事于提供投資建議而獲薪酬的人士，它是專戶理財服務(wù)中非常重要的角色�？蛻粼诮邮軐ｍ椑碡敺⻊�(wù)的過程中，第一個遇到的服務(wù)者就是投資顧問，并且投資顧問與客戶的溝通與交流將貫穿服務(wù)的始終。投資顧問的任務(wù)是幫助客戶達成財務(wù)目標(biāo)，為此他需要始終與客戶保持全面深入的交流。
2、職責(zé)：
（1）投資者教育
投資顧問幫助客戶理解財務(wù)知識和投資常識，了解專戶理財業(yè)務(wù)；幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區(qū)；引導(dǎo)客戶理解和評價風(fēng)險。
（2）全面的需求分析
全面了解客戶的財務(wù)狀況和需求，幫助客戶確定理財目標(biāo). 量身定制的投資方案�；谌娴目蛻粜枨髨蟾�，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據(jù)，與客戶充分溝通，達成一致。
（3）解讀投資管理報告
每個客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內(nèi)的業(yè)績表現(xiàn)，也包括投資組合經(jīng)理對投資業(yè)績的評價與解釋，對未來投資環(huán)境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標(biāo)。
（4）調(diào)整投資方案
投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。
投資顧問引領(lǐng)了理財服務(wù)的始終，推動了各項服務(wù)的進展，是客戶與整個專戶理財服務(wù)團隊之間溝通的橋梁。
3、要求：
（1）身兼多能的金融通才
一個優(yōu)秀的理財顧問，不僅應(yīng)該熟悉金融產(chǎn)品，還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品，如保險、證券、不動產(chǎn)甚至郵票、黃金等等，以及對相關(guān)法規(guī)的掌握、運用，只有具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)知識和敏銳的洞察力，且將自己所學(xué)所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。
（2）強勢的專業(yè)背景
優(yōu)秀的理財顧問身后，應(yīng)該有強大的數(shù)據(jù)、政策平臺作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規(guī)避可能出現(xiàn)的風(fēng)險。
（3）良好的職業(yè)素質(zhì)
具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。
理財顧問1、概念：
理財顧問又稱理財規(guī)劃師，是指經(jīng)過嚴格的培訓(xùn)并考取相應(yīng)資格證書，從而有能力提供綜合性金融服務(wù)的專業(yè)人員。
2、工作描述：
（1）與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標(biāo)和需求，為客戶提供理財建議；
（2）指導(dǎo)客戶記錄財務(wù)收支和資產(chǎn)負債賬目，對客戶財務(wù)收支狀況進行分析，判斷客戶財務(wù)現(xiàn)狀。
（3）針對客戶的需求獨立設(shè)計可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)。
（4）及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結(jié)果進行分析，并撰寫報告。
3、知識要求：
（1）財務(wù)或金融相關(guān)專業(yè)，具備經(jīng)濟學(xué)、消費支出、保險學(xué)、投資學(xué)、貨幣金融學(xué)、實業(yè)投資學(xué)、稅收、財務(wù)會計和相關(guān)法律法規(guī)等基礎(chǔ)知識。
（2）技能要求：英語熟練
（3）經(jīng)驗要求：有證券、保險、銀行從業(yè)經(jīng)驗。
（4）職業(yè)素養(yǎng)：需具有理性的分析與解決問題的能力、善于溝通、有強烈的責(zé)任心、具備良好的人品及職業(yè)操守、工作的相對的獨立性。
4、素質(zhì)要求：
（1）豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識 理財規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專才"這就是說理財規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
（2）良好的人品及職業(yè)操守 客戶是理財規(guī)劃師的"衣食父母"，理財規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產(chǎn)品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規(guī)劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應(yīng)嚴守機密。
（3）相對的獨立性 在銀行、證券、保險公司工作的理財規(guī)劃師，在為客戶進行理財規(guī)劃的同時，或多或少都有推銷產(chǎn)品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點，不應(yīng)是"為推銷而理財"。今后社會上會出現(xiàn)很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附于某些金融機構(gòu)，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實現(xiàn)客戶的理財目標(biāo)。
融資經(jīng)理1、概述：
融資經(jīng)理需要擁有廣泛的人脈資源、項目資源和社會資源，他們通曉金融系統(tǒng)游戲規(guī)則，熟悉公司戰(zhàn)略規(guī)劃，為實現(xiàn)藍圖提供必須的資金資源。
2、工作內(nèi)容：
（1）分析市場和項目資金狀況和需求，制訂相應(yīng)融資解決方案，撰寫融資可行性分析報告；
（2）企業(yè)融資方案的具體實施和操作，對企業(yè)融資和資金運作業(yè)績成敗承擔(dān)責(zé)任；
（3）建立、維護與金融及其他相關(guān)機構(gòu)的人脈資源、項目資源和社會資源。
3、職業(yè)要求：
（1）教育培訓(xùn)： 金融、財務(wù)、法律或相關(guān)專業(yè)碩士及以上學(xué)歷。
（2）工作經(jīng)驗： 三年以上項目融資經(jīng)驗，并有融資操作的成功案例。熟悉銀行信貸和各項融資方法，熟悉資本運作項目的程序和操作。能較好地把握客觀經(jīng)濟政治形勢，具有一定的財務(wù)、金融及企業(yè)管理知識。
金融分析師1、概念：
是證券投資與管理界的一種職業(yè)，CFA是“注冊金融分析師”(CharteredFinancialAna-lyst)的簡稱的縮寫，他們分布在證券公司、商業(yè)銀行、保險公司以及投資機構(gòu)。
2、工作內(nèi)容
（1） 培育專業(yè)的機構(gòu)投資人；
（2） 對開放式基金進行管理以及創(chuàng)業(yè)板市場的設(shè)立與運作；
（3） 保險基金和養(yǎng)老基金的管理；
（4） 商業(yè)銀行股份化和資產(chǎn)證券化運作；
（5）股票指數(shù)、期貨分析以及風(fēng)險資金管理等也是其工作范疇。收集研究對象信息，對其產(chǎn)品進行分析研究，提供分析研究及投資價值報告；跟蹤研究對象變化情況，及時動態(tài)判斷所研究對象的投資價值變化情況，作出投資預(yù)期回報與風(fēng)險分析，調(diào)整投資操作建議；對公開發(fā)行的各種理財產(chǎn)品的設(shè)計、談判、簽約發(fā)行及維護；通過各種聯(lián)絡(luò)方式開發(fā)新客戶，與老客戶保持聯(lián)系；負責(zé)完成金融產(chǎn)品開戶訂單，解答客戶各項問題；及時反饋客戶意見，把握市場動向。