證券從業(yè)考試證券交易練習(xí)題及答案

時間：2025-10-31 11:30:25 銀鳳證券從業(yè)資格我要投稿

2025證券從業(yè)考試證券交易練習(xí)題及答案（精選5套）

　　在平平淡淡的日常中，我們都離不開練習(xí)題，做習(xí)題在我們的學(xué)習(xí)中占有非常重要的位置，對掌握知識、培養(yǎng)能力和檢驗(yàn)學(xué)習(xí)的效果都是非常必要的，大家知道什么樣的習(xí)題才是規(guī)范的嗎？以下是小編為大家整理的2025證券從業(yè)考試證券交易練習(xí)題及答案，歡迎閱讀與收藏。

2025證券從業(yè)考試證券交易練習(xí)題及答案（精選5套）

　　證券從業(yè)考試證券交易練習(xí)題及答案 1

　　一、多選選擇題

　　1.證券回購交易，是指債券買賣雙方在成交的同時就約定與未來某一時間以某一價格雙方再行反向成交()。其實(shí)質(zhì)內(nèi)容是：以持有的證券作抵押，獲得一定期限的資金使用權(quán)，期滿后則需歸還借貸資金，并按約定支付一定的利息()。

　　A. 證券出售者

　　B. 證券持有方

　　C. 融資者

　　D. 資金需求者

　　E. 證券供給者

　　2.目前，我國開展回購交易業(yè)務(wù)的場所有 ( )。

　　A. 商業(yè)銀行柜臺

　　B. 上海證券交易所

　　C. 深圳證券交易所

　　D. 地方證券交易所

　　E. 全國銀行間同業(yè)市場

　　3.以下說法正確的是 ( )。

　　A. 目前，我國證券回購券種主要是公司債券

　　B. 我國證券回購交易中交易所的資金清算與債權(quán)管理都在證券公司自營帳戶內(nèi)進(jìn)行

　　C. 在證券交易所的回購交易中一般無須申報帳號

　　D. 以券融資方在交易所回購交易開始時其申報買賣部位為賣出(S)

　　E. 交易所回購交易到期反向成交時無須再行申報

　　4.根據(jù)規(guī)范證券回購業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定，我國回購交易的條件主要涉及 ( )。

　　A. 證券回購的券種

　　B. 證券回購的交易時間

　　C. 以券融資方在回購期間存放的標(biāo)準(zhǔn)券數(shù)量

　　D. 以資融券方在初始交易前須存入的資金數(shù)量

　　E. 以資融券方在初始交易前存放的標(biāo)準(zhǔn)券數(shù)量

　　5.上海證券交易所推出的回購品種除了3天國債回購和7天國債回購?fù)�，還有 ( )。

　　A. 63天國債回購

　　B. 28天國債回購

　　C. 14天國債回購

　　D. 91天國債回購

　　E. 182天國債回購

　　6.證券回購二次清算的步驟包括 ( )。

　　A. 回購初始交易當(dāng)日的清算

　　B. 回購初始交易次日的清算

　　C. 回購到期日的清算

　　D. 回購到期日的清算

　　E. 回購到期日前一日的清算

　　7.下列屬于證券營業(yè)部業(yè)務(wù)管理內(nèi)容的有 ( )。

　　A. 營業(yè)場所管理

　　B. 業(yè)務(wù)操作規(guī)程及客戶管理與服務(wù)

　　C. 資金管理

　　D. 業(yè)務(wù)差錯的處理及交易系統(tǒng)故障的業(yè)務(wù)應(yīng)急方案

　　E. 財務(wù)管理及會計核算制度

　　8.下列是證券公司申請證券營業(yè)部開業(yè)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交的材料( )。

　　A. 開業(yè)申請報告和籌建情況報告

　　B. 具有證券業(yè)務(wù)資格的會計師事物所出具的證券運(yùn)營資金審驗(yàn)報告

　　C. 證券從業(yè)人員的.名單、簡歷及資格證書

　　D. 營業(yè)場所及設(shè)備、信息系統(tǒng)的說明材料

　　E. 公司“經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證”正、副本及復(fù)印件

　　9.證券營業(yè)部只能從事 ( )。

　　A. 證券的代理買賣

　　B. 證券的自營業(yè)務(wù)

　　C. 代理還本付息、分紅派息

　　D. 證券的代保管、簽證

　　E. 代理登記開戶

　　10.證券服務(wù)部管理規(guī)章制度包括 ( )。

　　A. 人事管理制度

　　B. 設(shè)備管理制度

　　C. 安全管理制度

　　D. 計算機(jī)信息管系統(tǒng)理制度

　　E. 稽核管理制度及其他管理制度

　　11.證券營業(yè)部通過利用先進(jìn)的電腦網(wǎng)絡(luò)技術(shù)進(jìn)行服務(wù)的創(chuàng)新，從而實(shí)現(xiàn) ( )。

　　A. 交易手段高效化

　　B. 服務(wù)功能自動化

　　C. 信息管理智能化

　　D. 業(yè)務(wù)處理網(wǎng)絡(luò)化

　　E. 業(yè)務(wù)管理自動化

　　12.證券服務(wù)部在經(jīng)營中不得有下列行為 ( )。

　　A. 為客戶直接辦理開戶

　　B. 為客戶辦理資金存取，與客戶直接發(fā)生資金往來

　　C. 提供證券交易行情

　　D. 辦理交割

　　E. 接受客戶的全權(quán)委托

　　13.證券營業(yè)部的業(yè)務(wù)差錯，按導(dǎo)致差錯的直接原因可分為 ( )。

　　A. 出納差錯

　　B. 交易差錯

　　C. 事故性差錯

　　D. 責(zé)任性差錯

　　E. 技術(shù)性差錯

　　14.對客戶資金，營業(yè)部應(yīng)遵循的管理制度包括 ( )。

　　A. 分帳管理

　　B. 計息

　　C. 對帳

　　D. 嚴(yán)禁信用交易

　　E. 存取款自由

　　15.營業(yè)部處置突發(fā)事件應(yīng)遵循的原則是 ( )。

　　A.“誰主管，誰負(fù)責(zé)”原則

　　B.“快速反應(yīng)”原則

　　C.“疏導(dǎo)化解“原則

　　D.“重點(diǎn)保護(hù)“原則

　　E.“依法辦事“原則

　　16.按風(fēng)險起因不同，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括 ( )。

　　A. 政策風(fēng)險

　　B. 基本風(fēng)險

　　C. 系統(tǒng)保障風(fēng)險及其他風(fēng)險

　　D. 經(jīng)營管理風(fēng)險

　　E. 系統(tǒng)風(fēng)險

　　17.下列屬于交易差錯風(fēng)險( )。

　　A. 受托時因約定不明、證券公司審核憑證不慎而造成的風(fēng)險

　　B. 證券公司工作人員申報差錯引起的風(fēng)險

　　C. 無權(quán)或越權(quán)代理而造成的風(fēng)險

　　D. 交割失誤而引起的風(fēng)險

　　E. 從事違法違規(guī)業(yè)務(wù)的風(fēng)險

　　18.風(fēng)險準(zhǔn)備金提存的用途主要為 ( )。

　　A. 彌補(bǔ)證券交易及其他業(yè)務(wù)因事故而發(fā)生的損失

　　B. 賠償因證券公司的失誤而對客戶造成的損失

　　C. 補(bǔ)償自營買賣中的損失

　　D. 增加證券公司可供分配的資金

　　E. 減少公司稅后利潤，從而減少應(yīng)繳稅款

　　19.針對證券公司自營風(fēng)險，管理層可通過事先設(shè)定等一系列指標(biāo)來實(shí)施監(jiān)控( )。

　　A. 資本充足率

　　B. 資產(chǎn)負(fù)債率

　　C. 資金周轉(zhuǎn)率

　　D. 資產(chǎn)速動比率

　　E. 存貨周轉(zhuǎn)率

　　20.交易差錯風(fēng)險防范的主要措施有 ( )。

　　A. 嚴(yán)格操作規(guī)程

　　B. 提高員工素質(zhì)

　　C. 嚴(yán)格內(nèi)部管理

　　D. 設(shè)立公司內(nèi)部必要的相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)構(gòu)

　　E. 提高差錯或糾紛的處理效率

　　參考答案：

　　1. BCD 2.BCE

　　3.BCE 4.ACD 5.BCDE 6.AC 7.ABD 8.ABCDE

　　9.ACDE 10. ABCDE 11.ABCD 12. ABDE 13.CDE 14.ABCDE

　　15.ABCDE 16.ACD 17. ABCD 18.ABC 19.ABCD 20.ABCE

　　證券從業(yè)考試證券交易練習(xí)題及答案 2

　　普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)限制條件包括法律上的限制和其他方面的限制，其中其他方面的限制包括()。

　　A. 股份公司只能用留存收益支付紅利

　　B. 公司的經(jīng)營環(huán)境

　　C. 公司對現(xiàn)金的需要

　　D. 公司進(jìn)入資本市場獲得資金的能力

　　參考答案：BCD

　　參考解析：

　　普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件，包括法律上的限制和其他方面的限制。

　　第一，法律上的限制。

　　一般原則是：

　　股份公司只能用留存收益支付紅利;

　　紅利的支付不能減少其注冊資本;

　　公司在無力償債時不能支付紅利。

　　第二，其他方面的`限制，如：【公司對現(xiàn)金的需要】、【股東所處的地位】、【公司的經(jīng)營環(huán)境】、【公司進(jìn)入資本市場獲得資金的能力】等。

　　全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付()，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線。

　　A. 退休金

　　B. 養(yǎng)老金

　　C. 失業(yè)救濟(jì)

　　D. 企業(yè)年金

　　參考答案：AC

　　參考解析：

　　全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付【失業(yè)救濟(jì)】和【退休金】，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。

　　分析公司財務(wù)狀況，重點(diǎn)在于研究公司的()。

　　A. 盈利性

　　B. 安全性

　　C. 流動性

　　D. 可持續(xù)發(fā)展性

　　參考答案：ABC

　　參考解析：

　　會計報表是描述公司經(jīng)營狀況的一種相對客觀的工具，分析公司財務(wù)狀況，重點(diǎn)在于研究公司的【盈利性】、【安全性】和【流動性】。

　　證券從業(yè)考試證券交易練習(xí)題及答案 3

　　金融期貨交易結(jié)算所實(shí)行的每日清算制度是一種( )。

　　A. 有資產(chǎn)的結(jié)算制度

　　B. 無資產(chǎn)的結(jié)算制度

　　C. 無負(fù)債的結(jié)算制度

　　D. 有負(fù)債的結(jié)算制度

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　C選項(xiàng)正確，結(jié)算所實(shí)行無負(fù)債的每日結(jié)算制度，又被稱為“逐日盯市制度”，就是以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時間內(nèi)的平均成交價作為當(dāng)日結(jié)算價，與每筆交易成交時的價格作對照，計算每個結(jié)算所會員賬戶的浮動盈虧，進(jìn)行隨市清算。

　　基金信息披露中的誤導(dǎo)性陳述是指()。

　　A. 披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以致影響投資者做出正確的投資決策

　　B. 登載其他組織的推薦性文字

　　C. 使投資者對其投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述

　　D. 將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件予以記載的'行為

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為;誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述;重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。

　　下列屬于境內(nèi)上市外資股的是()。

　　A. H股

　　B. S股

　　C. L股

　　D. B股

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　境內(nèi)上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。這類股票稱為“B股”。

　　證券從業(yè)考試證券交易練習(xí)題及答案 4

　　債券風(fēng)險較小的原因是()。

　　A. 公司破產(chǎn)時債券償付在前

　　B. 債券的市場價格較穩(wěn)定

　　C. 利息是費(fèi)用范圍，不受公司盈利影響

　　D. 債券沒有固定的期限

　　參考答案：ABC

　　參考解析：

　　債券風(fēng)險相對較小，這是因?yàn)椋?/p>

　　(1)債券利息是公司的固定支出，屬于費(fèi)用范圍。

　　(2)倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后。

　　(3)在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較穩(wěn)定。

　　以下關(guān)于股票合并的說法正確的是()。

　　A. 股票合并又稱并股

　　B. 股票合并將減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量

　　C. 并股常見于高價股

　　D. 股票合并又稱拆細(xì)

　　參考答案：AB

　　參考解析：

　　選項(xiàng)A正確，股票合并又稱并股。

　　選項(xiàng)B正確，股票合并會減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量。

　　選項(xiàng)C錯誤，并股常見于【低價股】。

　　選項(xiàng)D錯誤，【股票分割】又稱拆細(xì)。

　　國債的競爭性招標(biāo)方式包括單一價格、修正的多重價格招標(biāo)方式(即混合式)，招標(biāo)標(biāo)的僅為利率。()

　　A. 錯

　　B. 對

　　參考答案：錯

　　參考解析：

　　競爭性招標(biāo)方式包括單一價格、修正的`多重價格招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為【利率或價格】。

　　按發(fā)行方式分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可以分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，后者通�？梢栽诮灰姿灰�。()

　　A. 錯

　　B. 對

　　參考答案：錯

　　參考解析：

　　按發(fā)行方式分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為【公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品】與【私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品】;前者通�？梢栽诮灰姿灰�。

　　證券從業(yè)考試證券交易練習(xí)題及答案 5

　　下列關(guān)于我國證券行業(yè)特征的說法中，正確的有()。

　　A. 市場深度和廣度大大提高

　　B. 市場規(guī)模顯著擴(kuò)張

　　C. 傳統(tǒng)業(yè)務(wù)同質(zhì)化競爭明顯

　　D. 行業(yè)集中度較低

　　參考答案：ABC

　　參考解析：

　　近十年來，我國證券市場規(guī)模顯著擴(kuò)張(B正確)，市場深度和廣度大大提高(A正確)，證券業(yè)逐步走向規(guī)范經(jīng)營、風(fēng)險管理的可持續(xù)發(fā)展之路。目前，證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨激烈的同質(zhì)化競爭(C正確)，金融業(yè)對外開放和金融混業(yè)經(jīng)營趨勢進(jìn)一步加劇了證券行業(yè)競爭。大型證券公司憑借網(wǎng)點(diǎn)分布、客戶資源、資本實(shí)力等方面的競爭實(shí)力，與其他競爭對手逐漸拉開差距，形成較強(qiáng)的相對競爭優(yōu)勢，行業(yè)集中度整體保持在較高水平(D錯誤)。

　　股票賬面價值的高低對股票交易價格有重要影響，但通常并不等同于股票價格，主要原因有(　　)。

　　A. 會計價值通常反映的是歷史成本或者按照某種規(guī)則計算的公允價值，并不等于公司資產(chǎn)的'實(shí)際價格

　　B. 賬面價值的計算要扣除優(yōu)先股的股本總額

　　C. 雖然會計價值往往與公司資產(chǎn)的實(shí)際價格相等，但賬面價值的計算需考慮公司的負(fù)債總額

　　D. 賬面價值并不反映公司的未來發(fā)展前景

　　參考答案：AD

　　參考解析：

　　通常情況下，股票賬面價值并不等于股票的市場價格。主要原因有兩點(diǎn)：一是會計價值通常反映的是歷史成本或者按某種規(guī)則計算的公允價值，并不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價格;二是賬面價值并不反映公司的未來發(fā)展前景。

　　證券交易所的主要職能包括()。

　　A. 提供證券交易的場所和設(shè)施、管理和公布市場信息

　　B. 制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

　　C. 接受上市申請、安排證券上市