基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》試題及答案

時(shí)間：2025-10-31 10:40:19 賽賽基金銷售員我要投稿

基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》試題及答案（精選4套）

　　在日復(fù)一日的學(xué)習(xí)、工作生活中，許多人都需要跟考試題打交道，考試題可以幫助學(xué)�；蚋髦鬓k方考察參試者某一方面的知識(shí)才能。相信很多朋友都需要一份能切實(shí)有效地幫助到自己的考試題吧？下面是小編為大家收集的基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》試題及答案，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》試題及答案（精選4套）

　　基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》試題及答案 1

　　1.基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的(　　)。

　　A.規(guī)范性

　　B.持續(xù)性

　　C.專業(yè)性

　　D.服務(wù)性

　　2.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存(　　)年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　3.基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括(　　)。

　　A.繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用

　　B.承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任

　　C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

　　D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)

　　4.我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡范圍是(　　)周歲。

　　A.16～60

　　B.16～70

　　C.18～60

　　D.18～70

　　5.在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，其中不包括投資者的(　　)。

　　A.教育背景

　　B.投資規(guī)模

　　C.風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　D.對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求

　　6.(　　)是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　A.基金銷售適用性

　　B.基金銷售收益性

　　C.基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性

　　D.基金銷售搭配性

　　7.基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于(　　)年。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　8.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d(　　)。

　　A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績

　　B.自合同生效當(dāng)年開始最近1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績

　　C.當(dāng)年上半年的業(yè)績

　　D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績

　　9.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是(　　)。

　　A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息

　　B.不同意他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

　　C.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易

　　D.挪用投資者的交易資金或基金份額

　　10.下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù)的是(　　)。

　　A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

　　B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

　　C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

　　D.基金3個(gè)月內(nèi)來有無違規(guī)行為發(fā)生

　　1.【答案】D(JP130)

　　【解析】證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)，體現(xiàn)4Ps理論的服務(wù)性。

　　2.【答案】C(JP128)

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，基金客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

　　3.【答案】B(JP121)

　　【解析】基金投資者在享受權(quán)利的同時(shí)，必須承擔(dān)一定的義務(wù)，具體包括：遵守基金合同;繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用;承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的`活動(dòng);在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續(xù)期間，基金投資者必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。

　　4.【答案】D(JP122)

　　【解析】我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18—70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收人證明才能進(jìn)行開戶。

　　5.【答案】A(JP124)

　　【解析】在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等。

　　6.【答案】A(JP149)

　　【解析】基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　7.【答案】D(JP154)

　　【解析】基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。

　　8.【答案】D(JP143)

　　【解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。

　　9.【答案】B(JP139)

　　【解析】B選項(xiàng)屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)時(shí)的正確做法。

　　10.【答案】D(JP150)

　　【解析】基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：(1)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。(2)基金的歷史規(guī)模和持倉比例。(3)基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度。(4)基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。

　　試題二：

　　【第1題】財(cái)務(wù)報(bào)表分析可以幫助使用者(　)。

　　A.了解企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況

　　B.發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在的問題

　　C.發(fā)現(xiàn)潛在的投資機(jī)會(huì)

　　D.以上皆是

　　參考答案：D

　　【第2題】QDII基金在風(fēng)險(xiǎn)管理中需要特別關(guān)注的事項(xiàng)不包括(　)。

　　A.基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動(dòng)可能對(duì)基金凈值造成的影響，定期評(píng)估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重

　　B.投資進(jìn)入特定國家或市場(chǎng)之前，需要對(duì)該市場(chǎng)的資本管制、貨幣穩(wěn)定性、交易市場(chǎng)體系、合規(guī)制度等進(jìn)行充分的評(píng)估和研究

　　C.稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)收益特征變化風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：D

　　【第3題】中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件包括(　)。

　　I.為依其所在國家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)穩(wěn)健

　　Ⅱ.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會(huì)或者中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄

　�、�.實(shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

　　Ⅳ.經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　【第4題】根據(jù)《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》，用于融資融券的標(biāo)的證券為股票的，其股東人數(shù)不少于(　)人。

　　A.1000

　　B.2000

　　C.3000

　　D.4000

　　參考答案：D

　　【第5題】與基金利潤無關(guān)的財(cái)務(wù)指標(biāo)是(　)。

　　A.本期利潤

　　B.基金獲得的賠償款

　　C.期末可供分配利潤

　　D.未分配利潤

　　參考答案：B

　　【第6題】投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素包括(　)。

　　I.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　【第7題】(　)是一種以低于面值的貼現(xiàn)方式發(fā)行，不支付利息，到期按債券面值償還的債券。

　　A.零息債券

　　B.固定利率債券

　　C.公債

　　D.國債

　　參考答案：A

　　【第8題】資產(chǎn)負(fù)債表的報(bào)告時(shí)點(diǎn)通常不包括(　)。

　　A.月末

　　B.會(huì)計(jì)季末

　　C.半年末

　　D.會(huì)計(jì)年末

　　參考答案：A

　　【第9題】股票投資組合構(gòu)建通常有(　)策略。

　　A.自上而下

　　B.自前而后

　　C.自多而少

　　D.形而上學(xué)

　　參考答案：A

　　【第10題】(　)是以其他債券組成的資產(chǎn)池為支持，構(gòu)建新的債券產(chǎn)品形式。

　　A.可回售債券

　　B.可轉(zhuǎn)換債券

　　C.可贖回債券

　　D.資產(chǎn)證券化

　　參考答案：D

　　基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》試題及答案 2

　　1.優(yōu)先股票是一種特殊股票，優(yōu)先股票的股息率是浮動(dòng)的，其持有者的股東權(quán)利不受限制，但在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配上比普通股股東享有優(yōu)先權(quán)。( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　2.國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行經(jīng)常表現(xiàn)為擴(kuò)張與收縮的周期性交替，每個(gè)周期一般都要經(jīng)過高漲、危機(jī)、蕭條、復(fù)蘇四個(gè)階段，即所謂的景氣循環(huán)。( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　3.中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量。一般而言，貨幣供應(yīng)量收緊，會(huì)導(dǎo)致股價(jià)下跌;貨幣供應(yīng)量寬松，會(huì)推動(dòng)股價(jià)上升。( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　4.與股票相比，債券通常規(guī)定有固定的利率，收益比較穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較小。但在企業(yè)破產(chǎn)時(shí)，股票持有者享有優(yōu)先于債券持有者對(duì)企業(yè)剩余資產(chǎn)的索取權(quán)。( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　5.零息債券也稱“零息票債券”，指?jìng)霞s未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易。( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　6.債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為虛擬債券、實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　7.憑證式債券是沒有實(shí)物形態(tài)的票券，只在電腦賬戶中做記錄

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　8.基金投資于眾多股票，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　9.目前，開放式基金主要通過證券公司代銷。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　10.銀行吸收存款后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用狀況。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　正確答案：

　　1.B 2.A 3.A 4.B 5.A 6.B 7.B 8.A 9.B 10.A 1.證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為“共同基金”。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　2.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　3.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立與基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　4.股票反映的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的債權(quán)人。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　5.基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金受益人( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　6.封閉式基金基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進(jìn)行公正合理的分配。( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　7.美國的絕大多數(shù)基金是公司型基金。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　8.依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等類別。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　9.根據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　10.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金。( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　正確答案：

　　1.B 2.B 3.A 4.B 5.A 6.A 7.A 8.B 9.B 10.A 1.收入型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對(duì)象。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　2.一般而言，成長型基金的'風(fēng)險(xiǎn)大、收益高;收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低;平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于成長型基金與收入型基金之間。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　3.基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營，因此基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要低得多。 ( )

　　AA.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　4.基金管理公司除主要股東外的其他股東，要求注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　5.基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于：基金管理公司所管理的基金財(cái)產(chǎn)是基于信托關(guān)系形成的，通�？梢怨芾磉\(yùn)作幾十倍于自身注冊(cè)資本的基金財(cái)產(chǎn)。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　6.獨(dú)立董事是指不在公司任職并且與公司及其高級(jí)管理人員有經(jīng)濟(jì)關(guān)系的董事。( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　7.股東及其實(shí)際控制人不得越過股東會(huì)和董事會(huì)直接任免公司高管人員。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　8.董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　9.股東可以要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機(jī)構(gòu)和人員報(bào)告基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用具體事項(xiàng)，可以要求經(jīng)理層將經(jīng)營決策權(quán)讓渡給股東或其他機(jī)構(gòu)和人員。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　10.交易所上市股票和權(quán)證以收盤凈價(jià)估值。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄

　　正確答案：

　　1.B 2.A 3.B 4.A 5.A 6.B 7.A 8.A 9.B 10.B

　　基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》試題及答案 3

　　1、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中( )不是基金管理人職責(zé)終止的事由。

　　A.被依法取消基金管理資格

　　B.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)控制管理不合規(guī)，被證監(jiān)會(huì)予以監(jiān)管

　　C.被基金份額持有人大會(huì)解任

　　D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　參考答案：B

　　解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人職責(zé)終止的事由包括：①被依法取消基金管理資格;②被基金份額持有人大會(huì)解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形。

　　2、狹義的基金監(jiān)管專指( )依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

　　A.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B.基金管理人員

　　C.基金行業(yè)自律組織

　　D.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門

　　參考答案：A

　　解析：狹義的基金監(jiān)管專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

　　3、當(dāng)基金管理人主要股東凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的( )，按照規(guī)定不能成為基金管理公司實(shí)際控制人。

　　A.60% B.50% C.40% D.80%

　　參考答案：B

　　解析：根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，股東凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%，不能成為基金管理公司實(shí)際控制人。

　　4、關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)，下列說話錯(cuò)誤的是( )

　　A.保護(hù)投資者利益

　　B.保證市場(chǎng)的公平、效率與透明

　　C.消除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.推動(dòng)基金業(yè)的`規(guī)范發(fā)展

　　參考答案：C

　　解析：基金監(jiān)管可降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能消除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。故此本題答案為C.

　　5、( )是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

　　A.基金行業(yè)自律

　　B.政府基金監(jiān)管

　　C.社會(huì)力量監(jiān)督

　　D.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控

　　參考答案：B

　　解析：B 頁碼：74

　　6、審慎監(jiān)管主要是針對(duì)基金管理公司()能力的監(jiān)管。

　　A.管理 B.盈利 C.清償 D.賠付

　　參考答案：C

　　7、在我國，()對(duì)基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理。

　　A.證券管理機(jī)構(gòu)

　　B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.中國證監(jiān)會(huì)

　　D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　參考答案：B

　　8、基金監(jiān)管工作的首要目標(biāo)是()。

　　A.保護(hù)投資者利益

　　B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

　　C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展

　　參考答案：A

　　解析：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資者利益。

　　9、基金信息披露監(jiān)管的根本目的在于()。

　　A.確�；鹦袠I(yè)的穩(wěn)定與發(fā)展B.保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益C.確�；鹦袠I(yè)競(jìng)爭的有序性D.保護(hù)基金管理人的合法權(quán)益

　　參考答案：B

　　解析：基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的準(zhǔn)確、真實(shí)、完整和及時(shí)，最終實(shí)現(xiàn)最大限度保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。

　　10、以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是()。

　　A.基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

　　B.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

　　C.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

　　D.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

　　參考答案：C

　　解析：A項(xiàng)，基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn);B項(xiàng)，商業(yè)銀行取得基金托管資格后，其基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)主要受中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管，中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管銀行的日常監(jiān)管主要包括基金托管職責(zé)的履行情況與基金托管部門內(nèi)部控制情況兩個(gè)方面。

　　基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》試題及答案 4

　　1、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是()

　　A、金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)

　　B、金融機(jī)構(gòu)是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道

　　C、金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的主要供給者、需求者和中間人等多重角色

　　D、金融機(jī)構(gòu)是貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用

　　答案：C

　　2、投資于房地產(chǎn)的基金是()

　　A、私募股權(quán)基金

　　B、風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　C、對(duì)沖基金

　　D、另類投資基金

　　答案：D

　　3、下列()不是基金當(dāng)事人

　　A、基金份額持有人

　　B、基金管理人

　　C、基金托管人

　　D、基金銷售公司

　　答案：D

　　4、()從事基金業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案。

　　A、基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　B、基金估值核算機(jī)構(gòu)

　　C、基金銷售支付機(jī)構(gòu)

　　D、基金銷售機(jī)構(gòu)

　　答案：C

　　5、下列關(guān)于封閉式基金，錯(cuò)誤的是()

　　A、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

　　B、基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

　　C、基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回

　　D、沒有固定的存續(xù)期

　　答案：D

　　6、證券投資基金的專業(yè)化服務(wù)可以為社會(huì)保障基金、企業(yè)年金、養(yǎng)老金等各類社會(huì)保障型資金提供長期投資，實(shí)現(xiàn)保值增值，這體現(xiàn)了基金的()作用

　　A、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

　　B、有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　C、完善金融體系和社會(huì)保障體系

　　D、為中小投資者拓寬投資渠道

　　答案：C

　　7、根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通�？梢詫⒐善狈譃�()

　　A、價(jià)值型股票與成長型股票

　　B、小盤股票、中盤股票與大盤股票

　　C、藍(lán)籌股和垃圾股

　　D、基礎(chǔ)行業(yè)股票、資源類股票、房地產(chǎn)股票等

　　答案：A

　　8、以下正確的是()

　　A、基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金

　　B、基金資產(chǎn)60%以上投資于債券的為債券基金

　　C、僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金

　　D、基金資產(chǎn)只投資于其他基金份額的，為基金中的基金

　　答案：C

　　9、目前我國貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括()

　　A、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的'債券

　　B、期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購

　　C、期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)

　　D、期限在1年以內(nèi)(含1年)的可轉(zhuǎn)換債券

　　答案：D

　　10、關(guān)于保本基金，以下錯(cuò)誤的是()

　　A、最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金

　　B、保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券

　　C、保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)

　　D、保本基金從本質(zhì)上講是一種債券基金

　　答案：D

　　11、基金業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為()

　　A、理事會(huì)

　　B、會(huì)員大會(huì)

　　C、股東會(huì)

　　D、理事大會(huì)

　　答案：B

　　12、內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括()

　　A.內(nèi)控目標(biāo)

　　B.內(nèi)控原則

　　C.控制環(huán)境

　　D.業(yè)績?cè)u(píng)估

　　答案：D

　　13、基金管理人的禁止行為包括()

　�、�。對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)

　�、�。虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

　�、蟆Ｔg毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

　�、簟３兄Z收益或者承擔(dān)損失

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　14、風(fēng)險(xiǎn)最低的投資方式是()

　　A、基金

　　B、股票

　　C、債券

　　D、存款

　　答案：D

　　15、貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，份額凈值保持()元不變。

　　A.1

　　B.0.1

　　C.10

　　D.100

　　答案：A

　　16、下列屬于基金托管人職責(zé)的是()。

　　A.編制中期和年度基金報(bào)告

　　B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

　　C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜

　　D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　答案：D

　　17、基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制層次不包括()

　　A、公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

　　B、員工自律

　　C、各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督

　　D、證監(jiān)會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

　　答案：D

　　18、下列屬于貨幣基金申購和贖回原則的是()

　　Ⅰ、未知價(jià)交易原則

　�、�、確定價(jià)原則

　�、�、金額贖回原則

　�、�、份額贖回原則

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　19、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起()進(jìn)行基金募集

　　A、3個(gè)月內(nèi)

　　B、6個(gè)月內(nèi)

　　C、2個(gè)月內(nèi)

　　D、一年內(nèi)

　　答案：B

　　20、開放式基金封閉期內(nèi)不辦理贖回，期限最長不超過()

　　A、1個(gè)月

　　B、2個(gè)月

　　C、3個(gè)月

　　D、6個(gè)月

　　答案：C

　　21、基金管理人應(yīng)根據(jù)投資人的()銷售基金產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人

　　A、資產(chǎn)狀況

　　B、投資經(jīng)驗(yàn)

　　C、收入水平

　　D、風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　答案：D

　　22、基金管理人的宣傳材料中，()不需要報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案

　　A、公開出版物

　　B、宣傳單

　　C、手冊(cè)

　　D、內(nèi)訓(xùn)用PPT

　　答案：D

　　23、關(guān)于非公開募集基金，以下說法正確的是()

　　A、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過250人

　　B、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金視為合格投資者

　　C、以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，不用合并計(jì)算投資者人數(shù)

　　D、基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可

　　答案：B

　　24、關(guān)于私募基金管理人，以下說法錯(cuò)誤的是()

　　A、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束之日起5個(gè)工作日內(nèi)，更新所管理的私募證券投資基金相關(guān)信息，包括基金規(guī)模、單位凈值、投資者數(shù)量等

　　B、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日內(nèi)，更新所管理的私募股權(quán)投資基金等非證券類私募基金的相關(guān)信息，包括認(rèn)繳規(guī)模、實(shí)繳規(guī)模、投資者數(shù)量、主要投資方向等

　　C、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束之日起20個(gè)工作日內(nèi)，更新私募基金管理人、股東或合伙人、高級(jí)管理人員及其他從業(yè)人員、所管理的私募基金等基本信息

　　D、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的6個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。

　　答案：D

　　25、QDII基金開放申購、贖回后，應(yīng)披露每()的凈值。

　　A、自然日

　　B、工作日

　　C、周

　　D、兩個(gè)工作日

　　答案：B

　　26、下列屬于基金公司后臺(tái)部門的是()

　　A、投資部

　　B、銷售部

　　C、研究部

　　D、信息技術(shù)部