基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》考試題及答案

時(shí)間：2025-10-31 11:10:27 曉映基金銷售員我要投稿

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　　在學(xué)習(xí)和工作中，我們總免不了要接觸或使用考試題，通過(guò)考試題可以檢測(cè)參試者所掌握的知識(shí)和技能。一份什么樣的考試題才能稱之為好考試題呢？以下是小編幫大家整理的基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》考試題及答案，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》考試題及答案

　　基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》考試題及答案 1

　　1.關(guān)于下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤說(shuō)法正確的是(C)。

　　A.最大回撤與投資期限無(wú)關(guān)

　　B.基金經(jīng)理投資管理從不考慮下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤

　　C.下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤都是反映基金投資可能出現(xiàn)最壞情況的指標(biāo)

　　D.不同評(píng)估期間可以比較不同基金的最大回撤

　　2.關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是(B)。

　　A.股票、債券、基金都是直接投資工具

　　B.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具

　　C.基金所募集的資金主要投向有價(jià)和無(wú)價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

　　D.股票、債券、基金都是間接投資工具

　　3.某投資者 A于 T日通過(guò)某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購(gòu) B基金，確認(rèn)的基金份額應(yīng)于(A)確認(rèn)。

　　A.T+1

　　B.T+3

　　C.T

　　D.T+2

　　4.基金管理人通過(guò)授權(quán)控制來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作，以下屬于不恰當(dāng)授權(quán)的是(A)。

　　A.基金經(jīng)理 A在休閑期間，私自授權(quán)基金經(jīng)理 B代他管理基金

　　B.總經(jīng)理缺位期間，董事會(huì)授權(quán)某副總經(jīng)理代行總經(jīng)理職責(zé)

　　C.總經(jīng)理授權(quán)某總經(jīng)理分管市場(chǎng)銷售業(yè)務(wù)

　　D.股東會(huì)授權(quán)董事會(huì)審批一定額度之下的固定資產(chǎn)處置事項(xiàng)

　　5.根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對(duì)(B)做出評(píng)價(jià)。

　　A.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

　　B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

　　C.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理

　　6.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在(D)年批復(fù)上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開(kāi)展滬港通試點(diǎn)。

　　A.2013

　　B.2015

　　C.2012

　　D.2014

　　7.我國(guó)證券交易所是在權(quán)益登記日(B股為最后交易日)的次一交易日對(duì)該證券作除權(quán)、除息處理。除權(quán)(息)日該證券的前收盤(pán)價(jià)改為除權(quán)(息)日除權(quán)(息)日參考價(jià)，除權(quán)(息)參考價(jià)的計(jì)算公式為(C)。

　　A.除權(quán)(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格+股份變動(dòng)比例/(1+股份變動(dòng)比例)

　　B.除權(quán)(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例/(1-股份變動(dòng)比例)

　　C.除權(quán)(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例/(1+股份變動(dòng)比例)

　　D.除權(quán)(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)+現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例/(1+股份變動(dòng)比例)

　　8.(C)是衡量債券價(jià)格相對(duì)于利率變動(dòng)的敏感性指標(biāo)。

　　A.價(jià)格變動(dòng)收益率值

　　B.加權(quán)平均投資組合收益率

　　C.久期

　　D.基點(diǎn)價(jià)格值

　　9.下列關(guān)于投資政策說(shuō)明書(shū)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(B)。

　　A.制定投資政策說(shuō)明書(shū)是進(jìn)行投資組合管理的基礎(chǔ)

　　B.投資政策說(shuō)明書(shū)在制定后不得變更

　　C.投資政策說(shuō)明書(shū)內(nèi)容包括投資回報(bào)率目標(biāo)、投資決策流程、投資范圍等

　　D.投資政策說(shuō)明書(shū)有助于合理評(píng)估投資管理人的投資業(yè)績(jī)

　　10.基金利潤(rùn)表中，不屬于其他收入項(xiàng)的是(B)。

　　A.手續(xù)費(fèi)返還

　　B.公允價(jià)值變動(dòng)損益

　　C.ETF替代損益

　　D.歸基金資產(chǎn)部分的贖回費(fèi)收入

　　11.不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是(A)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　B.風(fēng)險(xiǎn)公擔(dān)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)回避

　　D.風(fēng)險(xiǎn)接受

　　12.根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是(B)。

　　A.內(nèi)部控制情況

　　B.股東背景

　　C.經(jīng)營(yíng)管理能力

　　D.投資管理能力

　　13.為確�；鸸拘畔⑾到y(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括(A)。

　　A.投資管理制度

　　B.授權(quán)制度

　　C.門(mén)禁制度

　　D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度

　　14.某投資者贖回上市開(kāi)放式基金 5萬(wàn)份，持有時(shí)間為 1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為 0.5%，贖回當(dāng)日基金單位凈值為 1.20元，則其可得凈贖回金額為(B)元。

　　A.49750

　　B.59700

　　C.49700

　　D.59750

　　15.以下按照確定價(jià)原則辦理申購(gòu)和贖回的基金是(D)。

　　A.債券基金

　　B.混合型基金

　　C.股票基金

　　D.貨幣市場(chǎng)基金

　　16.關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下描述錯(cuò)誤的是(D)。

　　A.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從被動(dòng)接受教育走向主動(dòng)自我教育的活動(dòng)

　　B.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從他律走向自律的活動(dòng)

　　C.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感，職業(yè)道德觀念和職業(yè)道德習(xí)慣的活動(dòng)

　　D.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從自律走向他律的活動(dòng)

　　17.關(guān)于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的`職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是(C)。

　　A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有的信息披露事項(xiàng)

　　C.為基金投資決策提供研究支持

　　D.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　18.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的(C)。

　　A.經(jīng)營(yíng)管理能力

　　B.誠(chéng)信狀況

　　C.人員數(shù)量

　　D.內(nèi)部控制情況

　　19.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括(D)。

　　A.委托基金管理人開(kāi)立基金銷售結(jié)算專用賬戶

　　B.書(shū)面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)

　　C.基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

　　D.對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別

　　20.下列不屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是(D)。

　　A.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

　　B.基金合同終止的事由，程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式

　　C.基金持有人大會(huì)的召集，議事及表決的程序和規(guī)則

　　D.基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排

　　21.發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于(C)元人民幣，持有期限不少于()。

　　A.1000萬(wàn)，1年

　　B.2000萬(wàn)，3年

　　C.1000萬(wàn)，3年

　　D.2000萬(wàn)，2年

　　22.目前，我國(guó)公募基金銷售機(jī)構(gòu)不包括(B)。

　　A.保險(xiǎn)公司

　　B.信托公司

　　C.農(nóng)村商業(yè)銀行

　　D.證券公司

　　23.(A)是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

　　A.基金份額的登記

　　B.基金份額的申購(gòu)

　　C.基金份額的認(rèn)購(gòu)

　　D.基金份額的贖回

　　24.甲是基金管理公司 A的基金經(jīng)理，甲的朋友是上市公司 B的董事長(zhǎng)，當(dāng) B非公開(kāi)增發(fā)股票時(shí)，按照職業(yè)道德規(guī)則，甲正確的做法是(D)。

　　A.甲通過(guò)其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢(shì)，參與 B增發(fā)為自己謀取利益

　　B.甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的自己基金參與 B的增發(fā)

　　C.在非公開(kāi)增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高 B的股價(jià)，使 B能夠按較高價(jià)格增發(fā)

　　D.甲以客觀的專業(yè)分析，作出所管理的基金是否參與 B增發(fā)的決定

　　25.某基金公司在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，缺乏對(duì)系統(tǒng)的全面考慮，在出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)后，追究相關(guān)責(zé)任人員時(shí)，發(fā)現(xiàn)不能提供當(dāng)時(shí)操作情況的記錄，這反映了該系統(tǒng)缺乏(C)。

　　A.可稽性

　　B.可靠性

　　C.穩(wěn)定性

　　D.安全性

　　26.按照投資的對(duì)象的不同，投資基金可以分為(B)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金、量化投資基金、證券投資基金、主動(dòng)投資基金、被動(dòng)投資基金

　　B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對(duì)沖基金、另類投資基金

　　C.股票投資基金、債券投資基金、貨幣投資基金、混合投資基金、指數(shù)投資基金

　　D.絕對(duì)收益基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對(duì)沖基金、另類投資基金

　　27.開(kāi)放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)(C)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額。

　　A.基金份額持有人資金賬戶

　　B.基金管理的交易賬戶

　　C.基金份額持有人名冊(cè)

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售賬戶

　　28.要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是(B)。1、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)之前通過(guò)資格考試，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。2、保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。3、保證基金從業(yè)人員職業(yè)過(guò)程中不出現(xiàn)差錯(cuò)。4、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下。

　　A.2、3、4

　　B.1、2、4

　　C.1、2、3

　　D.1、3、4

　　29.以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度體系的是(B)。

　　A.基金投資部管理制度

　　B.股東的股權(quán)協(xié)議

　　C.信息披露操作手冊(cè)

　　D.公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度

　　30.關(guān)于收取贖回費(fèi)，以下說(shuō)法正確的是(C)。

　　A.對(duì)持有期長(zhǎng)于 3個(gè)月但少于 6個(gè)月的投資人收取的贖回費(fèi)總額不高于 50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

　　B.場(chǎng)外贖回不得分段設(shè)置贖回費(fèi)率

　　C.不低于贖回費(fèi)總額25%的贖回費(fèi)應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)

　　D.場(chǎng)內(nèi)贖回可以按照份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率

　　基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》考試題及答案 2

　　一、單選題（共 40 題，每題 1 分，共 40 分）

　　1.下列關(guān)于股票基金的表述，正確的是（）

　　A. 股票基金僅投資于國(guó)內(nèi)上市普通股

　　B. 股票基金投資股票的比例不得低于 60%

　　C. 股票基金的風(fēng)險(xiǎn)通常高于債券基金和貨幣基金

　　D. 股票基金的收益主要來(lái)源于固定股息收入

　　2.貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是（）

　　A. 剩余期限 360 天的短期融資券

　　B. 1 年期的銀行定期存款

　　C. 信用評(píng)級(jí)為 AA + 的企業(yè)債券

　　D. 可轉(zhuǎn)換債券

　　3.ETF 的申購(gòu)、贖回機(jī)制特點(diǎn)是（）

　　A. 只能在二級(jí)市場(chǎng)以現(xiàn)金方式交易

　　B. 一級(jí)市場(chǎng)以實(shí)物證券申購(gòu)贖回，二級(jí)市場(chǎng)以現(xiàn)金交易

　　C. 申購(gòu)贖回價(jià)格以當(dāng)日收盤(pán)價(jià)為準(zhǔn)

　　D. 每 60 秒提供一次基金份額參考凈值（IOPV）

　　4.某債券基金總資產(chǎn)為 5 億元，總負(fù)債為 0.5 億元，發(fā)行在外的基金份額為 4.5 億份，則該基金的單位凈值為（）

　　A. 1.0 元 B. 1.1 元 C. 0.9 元 D. 1.2 元

　　5.關(guān)于 FOF 的投資限制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

　　A. 投資于其他基金的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的 80%

　　B. 單只基金持有其他單只基金的市值不超過(guò)自身凈值的 20%

　　C. 可以投資于尚未成立滿 1 年的基金

　　D. 被投資基金的凈資產(chǎn)不得低于 1 億元

　　二、組合型單選題（共 30 題，每題 2 分，共 60 分）

　　1.下列屬于另類投資基金的有（）

　　① 私募股權(quán)基金 ② 不動(dòng)產(chǎn)投資基金 ③ 貨幣市場(chǎng)基金 ④ 對(duì)沖基金

　　A. ①②③ B. ①②④ C. ①③④ D. ②③④

　　2.關(guān)于 QDII 基金的投資范圍限制，下列表述正確的`有（）

　　① 不得購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn) ② 可以投資于貴金屬 ③ 不得從事證券承銷業(yè)務(wù) ④ 可以進(jìn)行融資融券交易（衍生品除外）

　　A. ①② B. ①③ C. ②④ D. ③④

　　3.計(jì)算某基金的夏普比率需要用到的指標(biāo)有（）

　�、� 基金的平均收益率 ② 基金的平均無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率 ③ 基金的標(biāo)準(zhǔn)差 ④ 基金的 β 系數(shù)

　　A. ①②③ B. ①②④ C. ①③④ D. ②③④

　　4.避險(xiǎn)策略基金的核心計(jì)算公式為 “風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額 = 放大倍數(shù) × 安全墊”，其中 “安全墊” 是指（）

　�、� 基金凈資產(chǎn)與最低保障金額的差額 ② 基金總資產(chǎn)與最低保障金額的差額

　　③ 用于抵御風(fēng)險(xiǎn)的緩沖資金 ④ 用于投資風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的專項(xiàng)資金

　　A. ①③ B. ①④ C. ②③ D. ②④

　　5.關(guān)于基金估值的原則，下列表述正確的有（）

　�、� 對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，采用市價(jià)確定公允價(jià)值

　�、� 對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值

　�、� 估值方法的變更需履行適當(dāng)?shù)某绦虿⑴?/p>

　�、� 估值需遵循一致性原則，不得變更估值方法

　　A. ①②③ B. ①②④ C. ①③④ D. ②③④

　　答案及解析

　　一、單選題

　　1.答案：C

　　解析：股票基金可投資國(guó)內(nèi)及海外上市股票，A 錯(cuò)誤；股票基金投資股票比例不低于 80%，B 錯(cuò)誤；股票基金收益主要來(lái)源于股價(jià)波動(dòng)價(jià)差，D 錯(cuò)誤；股票基金風(fēng)險(xiǎn)高于債券基金和貨幣基金，C 正確。

　　2.答案：D

　　解析：貨幣市場(chǎng)基金不得投資股票、可轉(zhuǎn)債 / 可交債、AA + 以下債券等，D 符合題意。剩余期限 397 天以內(nèi)的債券、1 年期銀行存款、AA + 及以上企業(yè)債券均屬于其投資范圍，A、B、C 錯(cuò)誤。

　　3.答案：B

　　解析：ETF 實(shí)行 “一級(jí)市場(chǎng)實(shí)物申購(gòu)贖回 + 二級(jí)市場(chǎng)現(xiàn)金交易” 機(jī)制，A 錯(cuò)誤，B 正確；申購(gòu)贖回價(jià)格以 IOPV 為基準(zhǔn)，每 15 秒更新一次，C、D 錯(cuò)誤。

　　4.答案：A

　　解析：基金單位凈值 =（總資產(chǎn) - 總負(fù)債）÷ 發(fā)行在外基金份額 =（5-0.5）÷4.5=1.0 元，A 正確。

　　5.答案：C

　　解析：FOF 投資的被投基金期限不少于 1 年，C 錯(cuò)誤。A、B、D 均符合 FOF 投資限制規(guī)定。

　　二、組合型單選題

　　1.答案：B

　　解析：另類投資基金包括私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對(duì)沖基金、不動(dòng)產(chǎn)投資基金等，貨幣市場(chǎng)基金屬于傳統(tǒng)投資基金，③排除，①②④正確，選 B。

　　2.答案：B

　　解析：QDII 基金不得購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)、貴金屬，不得從事證券承銷、未持有資產(chǎn)的賣(mài)空交易等，①③正確；②④錯(cuò)誤，選 B。

　　3.答案：A

　　解析：夏普比率 =（基金平均收益率 - 平均無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率）÷ 基金標(biāo)準(zhǔn)差，無(wú)需用到 β 系數(shù)，①②③正確，選 A。

　　4.答案：A